Taille du marché de la gestion de la patrimoine, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (avis humain, avis robo, conseil hybride) et par des demandes (banques, sociétés de gestion des investissements, sociétés commerciales et boursiers, sociétés de courtage, autres) et prévisions régionales jusqu'en 2033.

Présentation du marché de la gestion de la patrimoine

La taille du marché mondial de la gestion de patrimoine était de 1102183,78 milliards USD en 2025 et devrait atteindre 1893746,3 milliards USD en 2033, présentant un TCAC de 7,0% au cours de la période de prévision 2025-2033.

Le service de la gestion de la patrimoine combine la planification financière avec la gestion du portefeuille d'investissement ainsi que divers services financiers consolidés qui visent à aider les particuliers et les familles à forte valeur élevée dans la croissance et la préservation de leur richesse et de son transfert. Le but de ce service est d'aider les personnes à forte valeur nette avec leurs familles pour développer et protéger et déplacer leur richesse entre les générations. Les professionnels de la gestion de patrimoine fournissent des services ajustés individuellement, qui comprennent les recommandations d'investissement et la planification de la retraite et la planification successorale ainsi que les services d'optimisation fiscale.  

Le marché de la gestion de patrimoine montre des tendances mondiales croissantes en raison de trois facteurs fondamentaux, notamment l'augmentation de la richesse personnelle, la progression technologique et l'exigence de solutions avancées de produits financiers. Le marché fonctionne dans des segments distincts avec reconnaissance basée sur les approches de conseil et de robo et hybrides tout en déterminant les zones grâce à la valeur des actifs du client et aux gammes géographiques. Le secteur financier se concentre sur trois tendances principales du marché, qui sont la numérisation et les pratiques d'investissement durables ainsi que les solutions financières personnalisées pour les clients.  

La gestion de la patrimoine permet aux individus et aux institutions des régions mondiales de construire des actifs, mais l'Amérique du Nord domine l'espace du marché à travers son système financier développé et un grand nombre de personnes riches. Le développement rapide des marchés émergents de l'Asie se poursuit en raison de l'expansion économique ainsi que de la hausse des opportunités sur les marchés financiers mondiaux. L'industrie se transforme par l'intégration technologique, qui permet aux clients du monde entier d'accéder aux services de gestion de patrimoine plus accessibles et efficaces.

Impact Covid-19 

L'industrie du marché de la gestion de patrimoine a eu un effet négatif en raison des verrouillage et des restrictions pendant la pandémie Covid-19.

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a créé une énorme perturbation des marchés de la gestion de patrimoine en accélérant les modèles commerciaux actuels et en assurant des transformations organisationnelles rapides. Les oscillations des marchés boursiers extrêmes et la baisse des prix des actifs combinés à une inquiétude accrue des investisseurs ont émergé immédiatement après le début de la pandémie. Les ajustements de portefeuille ont nécessité une mise en œuvre rapide car les investisseurs devaient se concentrer davantage sur le contrôle des risques et la répartition du portefeuille sur différents investissements. Les solutions de gestion de patrimoine basées sur des plateformes numériques ont considérablement augmenté comme le résultat de la pandémie. Les entreprises forcées de mettre à niveau leurs plateformes numériques et leurs infrastructures de communication en raison de verrouillage et de distanciation sociale ont mis en œuvre l'adoption de robo-conseillers et de méthodes de conversation client virtuelle. La planification financière a reçu un examen critique en raison de la pandémie, même si elle a créé des problèmes monétaires immédiats, avec un accent accru sur la planification successorale, les coûts des soins de santé et l'importance des fonds d'urgence.

Dernière tendance

"ESG investit pour stimuler la croissance du marché"

La tendance à l'investissement ESG a pris une importance importante dans la gestion de la patrimoine parce que les investisseurs veulent que leur argent soutienne leurs principes moraux tout en fournissant des rendements financiers. Les investisseurs font leurs choix grâce à une analyse intégrée entre les éléments environnementaux, y compris le changement climatique et les limites de ressources, ainsi que les éléments de gouvernance, qui se concentrent sur la transparence des entreprises et la responsabilité. Sur le marché actuel, les particuliers élevés, ainsi que les institutions, investissent dans des portefeuilles financiers qui génèrent des bénéfices grâce à des stratégies socialement bénéfiques et soucieuses de l'environnement. Les facteurs ESG sont devenus des moteurs dans les décisions d'investissement au cours de la dernière décennie, car l'éducation à la durabilité a augmenté parallèlement aux changements réglementaires et une meilleure compréhension de la façon dont les facteurs ESG améliorent les rendements des actifs à travers de longues échelles de temps.

Segmentation du marché de la gestion de patrimoine

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en avis humain, avis robo et avis hybride.

• Advisory humain: Le service personnalisé des conseillers de patrimoine humain met en œuvre des méthodes traditionnelles pour la gestion financière et la gestion du portefeuille d'investissement dans des approches personnelles et sur mesure.

• Robo Advisory: Le service Robo-Advisory fournit des directives financières automatiques axées sur l'algorithme aux côtés de systèmes de gestion auto-opérationnels pour les investissements.

• Advisory hybride: une plate-forme de conseil hybride fusionne le professionnalisme des conseillers humains avec des technologies automatisées d'advisoire.

Par applications

Sur la base des applications, le marché mondial peut être classé en banques, sociétés de gestion des investissements, sociétés commerciales et boursiers, sociétés de courtage, autres.

• Banques: Les services de gestion de patrimoine fournis par les banques aident leurs opérations financières en s'appuyant sur leurs relations avec les clients actuelles et leur gamme complète de produits.

• Sociétés de gestion des investissements: les particuliers et les institutions élevées bénéficient de sociétés de gestion des investissements qui se spécialisent dans le paiement des services professionnels pour la gestion du portefeuille ainsi que les solutions de conseil en placement.

• Sociétés de négociation et de change: les sociétés de négociation et de change traitent les transactions de titres ainsi que d'autres produits financiers en fournissant des solutions de gestion de patrimoine à leurs clients actifs sur le marché.

• Sociétés de courtage: Grâce à un poste de services d'intermédiation, les sociétés de courtage interagissent avec les investisseurs pour aider les clients à accéder aux marchés des valeurs mobilières et à fournir des solutions de gestion de patrimoine.

• Autres: les familles, ainsi que des conseillers financiers indépendants, des fournisseurs de technologies et diverses autres entités, forment le réseau diversifié d'entités qui existent dans le plus large écosystème de gestion de patrimoine.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.                          

Facteurs moteurs

"Augmenter les individus à haute navette pour stimuler le marché"

L'augmentation des individus à haute navette est les principaux facteurs croissants de la croissance du marché de la gestion de patrimoine. La croissance économique mondiale s'étend sur les marchés développés et émergents, ce qui entraîne une accumulation accrue de richesse chez les personnes, augmentant ainsi le potentiel de base de la clientèle. L'évolution démographique augmente la demande du marché pour des solutions financières avancées, qui comprennent des services de planification financière personnalisés ainsi que des conseils fiscaux et des services de gestion des successions. Les besoins croissants de préservation et de croissance de la richesse des personnes créent de précieuses opportunités pour les entreprises de gestion de patrimoine d'étendre leur clientèle et de stimuler le développement du marché avec de nouvelles solutions de l'industrie.

"Transfert de richesse générationnel pour agrandir le marché      "

Le transfert prévu de richesse intergénérationnelle des baby-boomers à la prochaine génération élargira le marché de la gestion de la patrimoine grâce à une croissance substantielle au cours des prochaines années. Le changement de population génère une demande substantielle du marché de services financiers professionnels en raison des besoins des bénéficiaires de succession qui recherchent des conseils sur la gestion de leur richesse. L'industrie de la gestion de patrimoine s'adapte à travers deux stratégies visant à la génération Z et aux investisseurs millénaires: ils fournissent des interfaces numériques et fournissent des choix d'investissement social. Le transfert de richesse exige une planification successorale complexe avec des stratégies d'optimisation fiscale et une éducation financière, ce qui mène à l'expansion des services de conseil et aux opportunités innovantes de gestion de patrimoine.

Facteur d'interdiction

"Les réglementations strictes et évolutives entravent la croissance du marché"

Le marché de la gestion de patrimoine opère dans un paysage réglementaire complexe et en constante évolution. Le marché fait face à des restrictions de croissance substantielles en raison de réglementations strictes qui continuent de changer pour défendre les investisseurs et protéger les conditions du marché. Les règles supplémentaires obligent les entités commerciales à dépenser des fonds importants en infrastructure juridique et opérationnelle pour la conformité. Les exigences visant à mettre en œuvre de nouvelles réglementations éloignent les ressources commerciales de l'innovation du marché et des opérations liées au client. Les changements réglementaires futurs créent des défis opérationnels et découragent l'investissement en raison de leur nature claire. L'expansion des services de gestion de patrimoine fait face à des obstacles des réglementations multiformes, y compris des règles pour les transftions transfrontalières et la protection des données, ce qui s'avère difficile principalement pour les petites entreprises actives dans plusieurs domaines opérationnels.

OPPORTUNITÉ

"Demande accrue de planification financière holistique de l'opportunité du produit sur le marché"

La demande croissante de planification financière holistique présente une opportunité importante pour les entreprises de gestion de patrimoine. Le succès financier des clients s'étend désormais au-delà des rendements des investissements car ils ont besoin de solutions qui combinent tous les domaines de leur vie financière. La planification de la retraite, ainsi que l'optimisation fiscale, la planification successorale, le financement de l'éducation et la gestion des actifs numériques, comprennent les exigences du client. Une approche unifiée aide les organisations à établir des obligations clients plus fortes tout en augmentant leur valeur de service. Ce poste de marché permet aux entreprises financières de créer des stratégies financières personnalisées en fonction des besoins de l'ensemble du client et génère ainsi une fidélité soutenue des clients parallèlement à l'expansion des entreprises. Une offre de services complète aide les entreprises à créer une distinction de marché tout en établissant un statut de partenariat financier avec le client tout au long de leur progression financière.

DÉFI

"Le maintien de la confiance et de la sécurité dans les plateformes numériques pourrait être un défi potentiel pour les consommateurs"

La transition de la gestion de la patrimoine vers les plateformes numériques crée pendant ce temps des difficultés concernant la gestion de la confiance et la prestation de sécurité pour les consommateurs. La sécurité financière est en danger en raison de la dépendance des clients à l'égard des portails électroniques, des applications mobiles et des systèmes automatisés, qui expose les données aux violations de confidentialité, aux attaques de cybersécurité et aux activités frauduleuses potentielles. Les gens se sentent naturellement mal à l'aise pour fournir leurs informations financières sensibles aux plateformes numériques, car les cybermenaces sont devenues de plus en plus complexes. Les sociétés de gestion de patrimoine doivent établir des protocoles de sécurité complets ainsi que des méthodes de protection des données transparentes et des systèmes de communication ouverts pour garder leurs clients confiants. L'adoption de solutions de gestion de patrimoine numérique nécessite de répondre aux préoccupations des consommateurs pour le marché pour obtenir l'adoption et développer des relations avec les clients durables.

Insistance régionale du marché de la gestion de patrimoine

• AMÉRIQUE DU NORD

Le marché mondial de la gestion de patrimoine est en Amérique du Nord en tant que force dominante en raison de sa grande population d'individus à haute navette combinés à des infrastructures financières avancées et à une adoption de technologie avancée. Un marché stable et sophistiqué existe car l'Amérique du Nord a à la fois établi des institutions financières et un cadre réglementaire robuste. Les plateformes en ligne, ainsi que les robo-conseillers, constituent une partie leader des solutions de gestion de patrimoine numérique sur tout le marché américain de la gestion de patrimoine car ils servent des clients techniques modernes. La région maintient un engagement substantiel envers la planification financière personnalisée et les services de gestion de patrimoine uniques car ses résidents présentent des exigences complexes de gestion de patrimoine.

• EUROPE

Le secteur de la gestion de la patrimoine en Europe propose divers marchés car les pays mettent en œuvre des réglementations distinctes tandis que les clients présentent différentes préférences en fonction de leurs antécédents culturels.   Le Royaume-Uni et la Suisse dominent les services bancaires privés, tandis que les pays européens connaissent toujours une expansion parce que leur revenu national brut augmente à mesure que la technologie devient plus répandue. Les stratégies d'investissement durables et socialement responsables sont devenues de plus en plus populaires dans toute la région, car les facteurs ESG jouent désormais des rôles essentiels dans les décisions de sélection des investissements. Le marché a connu des changements grâce à des méthodes d'harmonisation réglementaire, en particulier par le biais de MiFID II qui a introduit des exigences de transparence et de sécurité des clients plus élevées. Le marché européen adopte des solutions de gestion de patrimoine numérique à un rythme croissant, en particulier parmi les clients urbains.

• ASIE

La croissance la plus rapide de la gestion mondiale de patrimoine se produit en Asie-Pacifique en raison du développement économique rapide et de l'expansion du nombre d'individus à forte valeur élevée, en particulier en Chine et en Inde. Les marchés de cette région possèdent diverses caractéristiques qui créent simultanément des opportunités et des obstacles réglementaires en raison de différents niveaux de développement financier. Les solutions de gestion de patrimoine de complexité avancée ont une demande croissante de la demande car les populations de classe moyenne et les individus aisés continuent de croître. Les plateformes numériques aux côtés de solutions mobiles ont commencé à se propager rapidement dans toute la région, car l'innovation technologique reste critique.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs transformant le""Marché de la gestion de la patrimoine""Paysage grâce à l'innovation et à la stratégie mondiale"

Grâce à l'innovation des stratégies et du développement du marché, les acteurs du marché dans le domaine de l'entreprise façonnent le marché de la gestion de patrimoine. Certains peuvent être considérés comme des progrès dans les conceptions, les produits des matériaux et les contrôles, en plus de l'utilisation de technologies plus intelligentes pour l'amélioration de la fonctionnalité et de la flexibilité opérationnelle. Les gestionnaires sont conscients de leur responsabilité de dépenser de l'argent pour le développement de nouveaux produits et processus et élargir la portée de la fabrication. Cette expansion du marché aide également à diversifier les perspectives de croissance du marché et à atteindre une demande de marché plus élevée pour le produit dans de nombreuses industries.

Liste des grandes sociétés de gestion  

• BlackRock (États-Unis)
• UBS (Suisse)
• Allianz (Allemagne)
• Vanguard Group (États-Unis)
• Conseils mondiaux de la rue State (États-Unis)
• PIMCO (États-Unis)
• Fidelity Investments (États-Unis)
• AXA (France)
• Credit Suisse (Suisse)
• BNY Mellon (États-Unis)
• Credit Agricole (France)
• Capital Group (États-Unis)
• DWS (Allemagne)

Développement clé de l'industrie

2022:Les modèles de conseil hybride sont devenus cruciaux en gestion de patrimoine car ils répondent avec succès aux exigences mises à jour des clients actuels. Le modèle de conseil hybride rassemble la commodité de la plate-forme numérique avec la personnalité des conseillers humains pour fournir des solutions optimales aux clients. Les professionnels expérimentés fournissent des conseils personnalisés ainsi que l'intelligence émotionnelle aux clients qui reçoivent également l'avantage d'outils en ligne continus et de services automatisés de surveillance de portefeuille. Le mélange de l'assistance des conseillers humains et des services d'investissement autonomes au sein de ce modèle hybride attire de nombreux clients financiers qui préfèrent la planification complète aux activités de gestion autonome, augmentant ainsi son adoption et sa refonte des méthodes de service à la clientèle.

Reporter la couverture

Ce rapport est basé sur l'analyse historique et le calcul des prévisions qui vise à aider les lecteurs à obtenir une compréhension complète du marché mondial de la gestion de patrimoine sous plusieurs angles, qui fournit également un soutien suffisant à la stratégie et à la prise de décision des lecteurs, cette étude comprend une analyse complète du SWOT et fournit des informations sur les développements futurs sur le marché. Il examine des facteurs variés qui contribuent à la croissance du marché en découvrant les catégories dynamiques et les domaines potentiels de l'innovation dont les utilisateurs finaux peuvent influencer sa trajectoire dans les années à venir. Cette analyse englobe à la fois les tendances récentes et les tournants historiques, fournissant une compréhension holistique des concurrents du marché et identifiant les domaines capables de croissance.

Ce rapport de recherche examine la segmentation du marché en utilisant à la fois des méthodes quantitatives et qualitatives pour fournir une analyse approfondie qui évalue également l'influence des perspectives stratégiques et financières sur le marché. De plus, les évaluations régionales du rapport tiennent compte de l'offre et de la demande dominantes qui ont un impact sur la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les actions d'importants concurrents du marché. Le rapport intègre des techniques de recherche non conventionnelles, des méthodologies et des stratégies clés adaptées à l'ampleur du temps prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché professionnellement et compréhensible.