Taille du marché de la gestion NPL, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (services et solutions), par application (grandes entreprises et petites et moyennes entreprises (PME)) et prévisions régionales jusqu'en 2032

Présentation du rapport du marché de la gestion NPL

La taille mondiale du marché de la gestion NPL s'est développée rapidement xx en 2023 et le marché devrait augmenter considérablement xx d'ici 2032, présentant un TCAC prodigieux XX au cours de la période de prévision.

L'industrie NPL (prêt non performant) est un segment financier spécifique engagé dans l'administration, la restructuration et la reprise des NPL. Ce sont les prêts qu'ils ont classés comme non performants ou les prêts que les emprunteurs n'ont pas payé ou la probabilité d'échec est très élevée. Le marché concerne une grande variété de services via des institutions financières, des sociétés de gestion d'actifs ainsi que des sociétés de services tiers concernant l'acquisition de prêts, la restructuration des dettes et les options de recouvrement. Compte tenu de la dynamique des NPL dans différentes parties du monde et en particulier dans la période des crises ou de la pandémie, car Covid-19 contribue à l'émergence de la demande de services de gestion des NPL qui sont devenus importants pour le financement de la stabilité et de la reprise économique éventuelle.

Certains des facteurs évidents sur le marché de la gestion des NPL comprennent les suivants; Il existe une augmentation des réglementations sur la gestion des actifs NPL, les progrès technologiques et les innovations de plateformes plus efficaces pour gérer les actifs NPL. Les institutions financières utilisent désormais l'analyse des mégadonnées, l'intelligence artificielle et l'automatisation des processus robotiques pour une meilleure évaluation et surveillance des portefeuilles NPL. En outre, le marché a connu une poussée dans les activités de fusions et acquisitions, ce qui ressort des acquisitions réalisées en capacités et marchés par diverses entreprises. Le marché européen est en particulier devenu le plus attrayant pour la gestion des NPL en raison de l'efficacité élevée des actifs en détresse dans la région. Alors que les économies continuent de s'améliorer, le marché de la gestion des NPL devrait se développer en termes d'innovation ainsi que de conformité aux normes réglementaires.

Impact Covid-19: une augmentation de la demande de NPL pour augmenter considérablement la croissance du marché

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché de la gestion de la NPL subissant une demande plus élevée que prévu dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

La pandémie a affecté l'économie mondiale, et de nombreux emprunteurs en raison de la perte d'emplois et des entreprises fermées n'ont pas remboursé leurs prêts conduisant à des NPL élevés, donc la nécessité d'une bonne gestion des NPL. En raison de l'augmentation d'un certain nombre de NPL, les gouvernements et les régulateurs financiers ont développé de nouvelles mesures qui ont nécessité des améliorations du contrôle des NPL dans les institutions financières.

L'adoption et l'utilisation de solutions de gestion NPL numériques et basées sur l'IA ont augmenté avec la pandémie, pour faciliter de nouvelles façons de travailler à distance, une prise de décision rapide et gérer des entrées plus élevées de NPL. Une attention particulière a été accordée au problème de la gestion des risques et à l'identification des futurs NPL potentiels existants pendant la crise afin de minimiser ses effets négatifs sur les institutions financières. Le marché devrait augmenter la croissance du marché de la gestion des NPL après la pandémie.

Dernières tendances

"Avancées technologiques pour stimuler la croissance du marché"

L'IA et l'apprentissage automatique ont maintenant commencé à acquérir une importance significative dans la prise de décision relative à la gestion des NPL grâce à une évaluation des risques améliorée, à la rationalisation du mécanisme de récupération des prêts et au profilage de l'emprunteur. C'est ici que ces technologies avancées s'avèrent utiles car elles facilitent l'identification de ceux qui sont les plus susceptibles de défaut et de gérer le processus de récupération plus efficacement. L'application de l'analyse des mégadonnées gagne progressivement comme un outil efficace pour la gestion NPL. Les banques et autres organisations de crédit utilisent les mégadonnées pour mieux comprendre les emprunteurs, les tendances clés, les fluctuations saisonnières et les conditions macroéconomiques entraînant une gestion plus efficace des prêts non performants. Ces derniers développements devraient augmenter la part de marché de la gestion NPL.

Segmentation du marché de la gestion NPL

Par type                  

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en services et solutions.

• Les services dans la gestion NPL: les services offerts dans la gestion de la NPL englobent généralement des services conservateurs comme le conseil, le conseil et l'externalisation. Ces services aident les entreprises dans les domaines de la structure organisationnelle de leur gestion financière et de la gestion stratégique des actifs non performants pour inclure les options de récupération. Il est normal que BNS sous-traite cette gestion des NPL à des entreprises spécialisées afin qu'elle se concentre sur d'autres activités cruciales alors qu'il existe des professionnels qui entreprennent les actifs non performants.
• Solutions dans la gestion des NPL: Dans le contexte de la gestion des NPL, les solutions sont définies comme les applications informatiques et divers systèmes qui existent pour aider à la gestion des prêts non performants. Ces solutions impliquent également l'utilisation de l'IA, et l'apprentissage automatique et l'analyse des données dans l'automatisation des processus, la notation des risques de crédit et l'amélioration de la gestion de la récupération des prêts. Ces solutions offrent des services tels que la surveillance en temps réel, les prévisions analytiques et les solutions de conformité aux institutions financières pour aider à optimiser les moyens de gérer les portefeuilles NPL.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en grandes entreprises et en petites et moyennes entreprises (PME).

• Grandes entreprises: la gestion de la NPL est appliquée par les grandes entreprises, traitant d'un grand nombre d'actifs en détresse et de divers portefeuilles de prêts. Ils ont tendance à utiliser des approches de haute technologie et à posséder des ressources pour faire face aux NPL spécifiquement aux fins d'une restructuration de dette judicieuse, d'un équilibrage du portefeuille et de la satisfaction des exigences de l'autorité réglementaire. En gérant efficacement les NPL, ils sont en mesure de conserver leur solvabilité et d'éviter les prêts à un risque de tels prêts non performants.
• Petites et moyennes entreprises (PME): les entreprises se tournent vers la gestion de NPL pour gérer des quantités relativement plus petites mais significatives de prêts non performants. Parfois, ils déléguent les services d'externalisation pour la recherche de solutions dans des domaines tels que les services de recouvrement de dettes et de restructuration à des prix moins chers. La gestion de la NPL contribue à la liaison au fonds de roulement, à la réduction du fardeau des PME et à la permettant aux organisations de travailler sur leurs compétences de base telles que la compétence opérationnelle.

Facteurs moteurs

"Transformation numérique pour stimuler le marché"

Il y a déjà une évolution continue vers la transformation numérique dans le secteur financier, ce qui signifie que les institutions sont obligées de poursuivre des approches efficaces et averties en technologie de la gestion des NPL. Les tendances actuelles telles que l'automatisation, l'utilisation de l'IA et l'analyse des données sont utilisées comme moyen d'augmenter l'efficacité, la diminution des coûts opérationnels ainsi que la facilitation du processus de prise de décision concernant la gestion des NPL. L'augmentation des ratios NPL, en particulier dans le domaine plus contesté économiquement, fait que la nature des institutions financières investit dans le NPL pour s'assurer qu'elles deviennent en meilleure santé. Une gestion efficace du NPL est utile pour réduire un effet néfaste sur le bilan ainsi que dans le maintien du capital.

"Incertitude économique et pressions de récession pour élargir le marché"

Par conséquent, pendant les crises économiques, comme celles causées par la pandémie Covid-19, il y a un taux de défaut plus élevé et, par conséquent, le volume de prêts non performants. Cela crée la nécessité de trouver de bonnes solutions pour la gestion NPL dans le but de réduire les pertes et d'essayer de récupérer les prêts non exécutants. La gestion des risques a reçu une attention particulière, en particulier dans le secteur financier, un facteur majeur influençant la gestion des NPL. Pour réduire les expositions aux risques et améliorer leur durabilité, les institutions accordent beaucoup d'attention à l'identification et à la gestion précoces de ces prêts susceptibles d'être en défaut. Ces facteurs devraient stimuler la part de marché de la gestion du NPL.

Facteur d'interdiction

"Problèmes de qualité des données et d'intégration pour potentiellement entraver la croissance du marché"

La base de toute gestion efficace de la NPL est des données adéquates qui devraient être exactes pour refléter la situation réelle. Cependant, il existe des problèmes de qualité, d'intégration et de normalisation des données que les organisations ont trouvé difficiles dans leur gestion de la NPL. L'utilisation effective de solutions de gestion NPL complexes dépend de la possibilité d'avoir des employés qualifiés ayant des antécédents significatifs dans l'analyse des données, la gestion des risques et les politiques des institutions financières. La rareté de ces spécialistes peut entraver les possibilités des institutions pour utiliser efficacement d'autres techniques sophistiquées de gestion des NPL. Les facteurs devraient entraver la croissance de la croissance du marché de la gestion des NPL.

 Insistance régionale du marché de la gestion NPL

Le marché est principalement segmenté en Europe, en Amérique latine, en Asie-Pacifique, en Amérique du Nord et au Moyen-Orient et en Afrique.

"L'Europe domine le marché avec un volume élevé de NPL et de réformes du secteur bancaire"

 L'Europe, les prêts non performants, a toujours comporté des niveaux élevés, en particulier après la crise du crédit en 2008 et même des crises de dette souveraine dans certains pays. Les pays d'Europe du Sud comme l'Italie, la Grèce et l'Espagne ont souffert massivement de rapports NPL élevés, d'où un grand marché pour les sociétés de gestion NPL. Le consommateur final a exercé beaucoup de pression sur les régulateurs financiers européens tels que la BCE ainsi que les régulateurs nationaux concernant les LMA et en ce qui concerne les NPL, il a mis en place des exigences très élevées sur les banques. Ces réglementations ont forcé les banques européennes à améliorer leur niveau de gestion de la NPL et ont stimulé ce marché en quelque sorte. Les banques européennes ont opté pour la restructuration et la consolidation soit pour la réparation du bilan pour les mauvaises performances, soit pour minimiser les NPL. À la suite d'une telle restructuration, il y a eu une amélioration de l'investissement dans les solutions de gestion NPL.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs clés se concentrent sur les partenariats pour obtenir un avantage concurrentiel"

Le marché de la gestion de la NPL est considérablement influencé par les principaux acteurs de l'industrie qui jouent un rôle central dans la dynamique du marché et la formation des préférences des consommateurs. Ces acteurs clés possèdent de vastes réseaux de vente au détail et des plateformes en ligne, offrant aux consommateurs un accès facile à une grande variété d'options. Leur forte présence mondiale et leur reconnaissance de marque ont contribué à une augmentation de la confiance et de la fidélité des consommateurs, ce qui stimule l'adoption des produits. De plus, ces géants de l'industrie investissent continuellement dans la recherche et le développement, les matériaux et les caractéristiques intelligentes dans la gestion des NPL, pour s'adresser à l'évolution des besoins et des préférences des consommateurs. Les efforts collectifs de ces principaux acteurs ont un impact significatif sur le paysage concurrentiel et la trajectoire future du marché.

Liste des acteurs du marché profilés

• KPMG [Pays-Bas]
• SERVICES D'ACTION DE LIEN [Royaume-Uni]
• Deloitte [États-Unis]
• BM & T [Brésil]
• Accenture [Irlande]

Développement industriel

Avril 2023:La suite de récupération A. I. de FICO est un outil moderne et innovant destiné à adopter les mécanismes de la gestion des prêts non performants à l'aide de l'intelligence artificielle. En combinant des algorithmes d'apprentissage automatique Ce produit se concentre sur l'amélioration de l'analyse des risques, la définition des chemins de récupération et obtenant des informations précieuses sur les portefeuilles NPL. Il cherche à améliorer les rendements économiques et à minimiser les dépenses pour les institutions financières gérant les actifs de la dette.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.