Taille du marché des finances des actifs, part, part de la croissance et analyse de l'industrie, par type (achat de location, bail d'équipement, bail d'exploitation), par application (énergie, immobilier, soins de santé, éducation) et prévisions régionales jusqu'en 2033

Aperçu du marché des finances des actifs

Le marché des finances des actifs est approximativement évalué à 4,1 milliards USD en 2024, devrait atteindre environ 4,4 milliards USD en 2025 et atteindre près de 10,2 milliards USD d'ici 2033, avec un TCAC projeté d'environ 37,1% au cours de la période de prévision.

Les solutions financières qui permettent aux entreprises d'acheter des actifs comme les machines, les véhicules, l'équipement et la technologie sans avoir à payer de dépenses importantes au début relève de la rubrique du marché des finances des actifs. Cette forme de financement est très importante dans plusieurs industries, notamment la fabrication, les transports, les soins de santé, l'informatique et la construction et offre ainsi des options de location, d'achat de location et de refinancement d'actifs. L'utilisation du financement des actifs permet aux entreprises de faire avancer les espèces afin qu'ils n'aient pas besoin de trouver des fonds supplémentaires ou d'utiliser des capitaux, et de faire le tour des risques d'amortissement inhérents à l'achat. Les moteurs des marchés finaux sont des progrès technologiques, une augmentation de la demande du financement des PME et de l'expansion des plateformes de prêt numérique. Ce marché est soutenu par des institutions financières, des banques, des sociétés de location et des prêteurs alternatifs avec des solutions financières personnalisées basées sur divers secteurs. La hausse de l'inflation et des taux d'intérêt variables ont amené les entreprises à rechercher des moyens de financement flexibles qui correspondent à leurs objets opérationnels et financiers.

Impact Covid-19

"L'industrie du financement des actifs a eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie Covid-19"

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

La pandémie Covid-19 a eu un impact négatif sur la part du marché des finances des actifs en perturbant les chaînes de livraison mondiales. Le marché des finances des actifs a connu des changements perturbateurs de Covid-19 grâce à des perturbations de la chaîne d'approvisionnement qui ont provoqué des retards de livraison et des coûts plus élevés ainsi que des difficultés de financement. Les verrouillage industriels et les fermetures d'usine ainsi que les restrictions de négociation ont généré des retards d'achat majeurs qui ont endommagé l'acquisition essentielle d'actifs commerciaux pour les industries sensibles au temps. Les institutions financières ont dû faire face à des risques de crédit élevés en raison de la diminution des revenus des entreprises et de la liquidité limitée, ce qui a entraîné plus de défauts de paiement de location ainsi que des défauts de prêt soutenus par des actifs.

La crise de la chaîne d'approvisionnement ciblait directement la fabrication et la construction automobiles car le financement des actifs est essentiel pour les acquisitions lourdes de machines et de véhicules de flotte. La forte demande de puces semi-conductrices avec l'acier et d'autres matériaux essentiels a créé de longs retards dans la livraison d'équipement qui ont eu un impact sur le processus d'autorisation de prêt et de location. La détresse financière a affecté les petites et moyennes entreprises (PME) particulièrement difficiles, car elles ont été confrontées à des défis pour obtenir des prêts en raison de critères de prêt stricts et de réserve d'investisseurs.

Alors que les entreprises étaient confrontées à des ralentissements opérationnels, les fournisseurs de financement d'actifs se sont adaptés par la restructuration des conditions de remboursement, l'offre de moratoires et l'introduction de dispositions de financement flexibles pour soutenir les entreprises en difficulté. Les gouvernements du monde entier sont également intervenus avec des forfaits de relance, des options de financement à faible intérêt et des garanties pour assurer un accès continu au financement des actifs pour les entreprises qui naviguent sur les incertitudes économiques. La transformation numérique s'est accélérée dans le secteur, avec une adoption accrue des évaluations de crédit basées sur l'IA et des contrats intelligents alimentés par la blockchain renforçant la transparence et l'efficacité. La pandémie a souligné l'importance des chaînes d'approvisionnement résilientes et diversifiées dans le financement des actifs. Les entreprises se sont de plus en plus tournées vers l'approvisionnement local et les stratégies d'achat d'actifs alternatives pour atténuer les perturbations futures. De plus, les modèles de location ont gagné du terrain car les entreprises ont cherché des moyens rentables d'accéder à l'équipement essentiel sans s'engager dans les dépenses en capital importantes. Alors que le marché a connu une volatilité, il a démontré l'adaptabilité en adoptant des modèles de financement innovants, ouvrant la voie à une reprise prolongée et à une résilience à long terme.

Dernière tendance

"Montée du financement des actifs verts et durables pour stimuler la croissance du marché:"

Avec les finances des actifs prenant des considérations ESG, il existe une forte demande de solutions de location durables. Existe-t-il une pénurie d'options de financement pour l'équipement écologique, les véhicules électriques, les actifs d'énergie renouvelable qui sont demandés par les entreprises pour les aider à atteindre les objectifs de réduction du carbone et les exigences réglementaires.

Segmentation du marché du financement des actifs

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en achat de location, bail d'équipement, bail d'exploitation:

• Achat de location: l'achat de location (HP) est un accord de financement où une entreprise ou une personne peut acquérir un actif en effectuant des paiements réguliers sur une période fixe. La propriété de l'actif est transférée à l'acheteur uniquement après le paiement du versement final. Cette méthode est populaire pour acquérir des véhicules, des machines et des équipements industriels. HP permet aux entreprises de répartir les coûts au fil du temps tout en utilisant immédiatement l'actif, ce qui le rend idéal pour les entreprises qui ont besoin d'équipement mais qui manquent de capital initial.

• Location de l'équipement: La location d'équipement permet aux entreprises d'utiliser des actifs sans les acheter. Dans cet arrangement, un bailleur (fournisseur de finances) conserve la propriété tandis que le locataire (utilisateur) paie des frais de location périodiques. À la fin de la durée du bail, le locataire peut avoir la possibilité de renouveler, de retourner ou d'acheter l'équipement à un prix réduit. La location d'équipement est courante dans les industries nécessitant des machines de grande valeur, telles que la construction, la fabrication et l'informatique.

• Bail de fonctionnement: Un bail d'exploitation est un bail à court terme où l'actif reste la propriété du bailleur et est retourné à la fin de la période de location. Il n'apparaît pas dans le bilan du locataire, ce qui en fait une option attrayante pour les entreprises qui cherchent à maintenir une flexibilité financière. Les baux d'exploitation sont couramment utilisés pour les actifs qui se déprécient rapidement, tels que les véhicules, l'équipement de bureau et les solutions technologiques.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en énergie, immobilier, soins de santé, éducation:

• Énergie: le financement des actifs joue un rôle crucial dans le secteur de l'énergie, permettant aux entreprises d'investir dans des infrastructures d'énergie renouvelable, des centrales électriques et des extensions de réseau. Des solutions de financement telles que les baux d'équipement et l'achat d'achat aident les entreprises à acquérir des panneaux solaires, des éoliennes et des systèmes de stockage de batteries sans coûts initiaux. Ce modèle soutient la croissance des solutions énergétiques durables tout en améliorant la gestion des flux de trésorerie pour les sociétés énergétiques.

• Immobilier: Dans l'immobilier, le financement des actifs est largement utilisé pour financer les développements immobiliers commerciaux et résidentiels. Les entreprises tirent parti des options de financement telles que des accords d'achat ou de location de location pour acquérir des terres, construire des bâtiments ou des installations de mise à niveau. Les baux d'exploitation aident également les entreprises à sécuriser les espaces de bureaux offrant une flexibilité financière sur un marché dynamique.

• Santé: l'industrie des soins de santé bénéficie du financement des actifs en acquérant des équipements médicaux coûteux, tels que des scanners IRM, des robots chirurgicaux et des outils de diagnostic. La location d'équipement permet aux hôpitaux et aux cliniques de suivre les progrès technologiques sans investissements en capital importants. Les baux d'exploitation sont également utilisés pour les espaces de bureaux médicaux, en veillant à ce que les prestataires de soins de santé puissent allouer efficacement les ressources tout en conservant des soins aux patients de haute qualité.

• Éducation: Les établissements d'enseignement s'appuient sur le financement des actifs pour se procurer des infrastructures essentielles, y compris les bâtiments scolaires, les équipements de laboratoire et les solutions informatiques. Les accords de location aident les écoles et les universités à gérer les contraintes budgétaires tout en accédant aux outils pédagogiques modernes et aux ressources numériques. La location d'équipement en éducation s'étend aux projecteurs, aux conseils intelligents et aux laboratoires informatiques, garantissant que les élèves et les enseignants bénéficient d'environnements d'apprentissage à jour.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché                

Facteurs moteurs

"Demande croissante d'équipement et de location de véhicules pour stimuler le marché"

Un facteur dans la croissance du marché du financement des actifs est l'accent croissant sur la demande croissante de l'équipement et de la location de véhicules. Le besoin croissant pour les entreprises pour acquérir des actifs à coût élevé tels que les machines, les véhicules et la technologie sans gros investissements en capital initial est un facteur moteur majeur pour le marché des finances des actifs. Les entreprises de tous les secteurs, notamment la construction, les soins de santé et la logistique, préfèrent la location à l'achat pour maintenir la liquidité et la flexibilité opérationnelle. Cette tendance est particulièrement forte dans les économies émergentes, où les petites et moyennes entreprises (PME) nécessitent un soutien financier pour étendre leurs opérations.

"Avancement technologiques dans les services financiers pour étendre le marché:"

Les progrès technologiques des services financiers sont un autre aspect clé du marché des finances des actifs. L'intégration des plateformes numériques, de l'intelligence artificielle (IA) et de la technologie de la blockchain dans le financement des actifs améliore la transparence, réduit les délais de traitement et améliore l'évaluation des risques. L'analyse automatisée de souscription et prédictive aide les institutions financières à prendre des décisions de prêt plus rapides et plus précises, attirant plus d'entreprises pour opter pour des solutions de financement d'actifs. La montée en puissance des sociétés fintech offrant des modèles de financement innovants stimule davantage la croissance du marché.

Facteur d'interdiction

"Défis de réglementation et de conformité pour potentiellement entraver la croissance du marché"Un élément de restriction dans la croissance du marché du financement des actifs est les défis réglementaires et de conformité. L'industrie du financement des actifs est soumise à diverses exigences réglementaires qui diffèrent d'une région à l'autre, ce qui rend le complexe de conformité pour les institutions financières. Les normes d'adéquation des capitaux plus strictes, les réglementations fiscales et les politiques anti-blanchiment (LMA) augmentent les coûts opérationnels et limitent l'expansion du marché, en particulier pour les petites entreprises financières. L'incertitude dans les cadres réglementaires, en particulier sur les marchés émergents, ajoute en outre au fardeau.

OPPORTUNITÉ

"Expansion sur les marchés émergents pour créer des opportunités pour le produit sur le marché:"

L'industrialisation rapide et le développement des infrastructures dans les économies émergentes présentent une opportunité importante pour le marché des finances des actifs. Les gouvernements de pays comme l'Inde, la Chine et le Brésil favorisent l'inclusion financière et fournissent des incitations à la location d'actifs, créant un environnement favorable pour l'expansion du marché. Le nombre croissant de PME dans ces régions entraîne encore une demande de solutions de financement d'actifs.

DÉFI

"Une forte concurrence et une saturation du marché du financement des actifs pourraient être un défi potentiel pour les consommateurs:"

Le marché des finances des actifs devient de plus en plus compétitive, les institutions financières traditionnelles et les startups fintech offrant diverses solutions de financement. La présence de plusieurs joueurs entraîne des pressions sur les prix et la réduction des marges bénéficiaires. Les entreprises doivent se différencier par des services à valeur ajoutée, une meilleure gestion des risques et des innovations numériques pour rester à l'avance sur le marché.

Marché des finances des actifs Insistance régionale

 

 

• AMÉRIQUE DU NORD 

L'Amérique du Nord est la région à la croissance la plus rapide de ce marché. Le marché des finances des actifs en Amérique du Nord, en particulier aux États-Unis, est bien développé et compétitif, tirée par la forte demande de la part des entreprises à la recherche de solutions de financement flexibles pour l'équipement, les véhicules et la technologie. Le marché bénéficie d'une infrastructure financière mature, de modèles avancés d'évaluation du crédit et de la présence d'acteurs clés tels que les banques, les sociétés de financement captives et les sociétés de location indépendantes. Des cadres réglementaires, notamment les normes de location des normes de comptabilité financière (FASB), les structures de location d'impact et les rapports financiers. De plus, la transformation numérique joue un rôle crucial, avec des plateformes de financement d'actifs basées sur les technologies financières gagnant en popularité. Des secteurs comme les soins de santé, la construction et le transport continuent d'être des contributeurs majeurs à la croissance du marché. La montée en puissance du financement vert, en particulier pour les véhicules électriques (véhicules électriques) et les équipements d'énergie renouvelable, façonne également le paysage américain des finances des actifs.

• Europe

Le marché de la finance des actifs européens se caractérise par une forte pénétration de location, une harmonisation réglementaire en vertu de la European Banking Authority (EBA) et de la demande croissante de financement durable. Des pays comme l'Allemagne, le Royaume-Uni et la France ont établi des industries de location et de financement des actifs, soutenues par la demande des entreprises et les incitations gouvernementales aux PME. La région a connu une traction importante dans les modèles de location pour les machines, l'équipement informatique et les flottes automobiles, en particulier avec le passage vers les véhicules électriques et hybrides. Le marché européen des finances des actifs est également façonné par des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), de nombreuses institutions financières hiérarchisant les options de location verte. Le Brexit a eu un impact sur le financement des actifs transfrontaliers, mais le Royaume-Uni reste un centre clé pour les prêts à la location et à soutenir des actifs. La numérisation, l'automatisation et l'intégration des outils d'évaluation des risques dirigés par l'IA optimisent davantage les opérations de financement des actifs à travers l'Europe.

• Asie

Le marché des finances des actifs en Asie est diversifié, avec différents niveaux de maturité à travers des pays comme la Chine, l'Inde, le Japon et les nations d'Asie du Sud-Est. La Chine mène la région avec un secteur de location robuste, tiré par des politiques gouvernementales solides, une industrialisation rapide et une classe moyenne croissante. Le marché chinois est dominé par les banques publiques et les sociétés de location spécialisées qui s'adressent au financement de la fabrication, des transports et des infrastructures. En Inde, le financement des actifs se développe en raison de la demande croissante de location de véhicules et d'équipements, en particulier dans la logistique et l'agriculture. Les initiatives gouvernementales comme «Make in India» et les programmes d'inclusion financière alimentent la croissance. Le Japon possède une industrie du financement des actifs bien établie avec un fort accent sur la location technologique et le financement automobile. Pendant ce temps, l'Asie du Sud-Est est témoin d'une augmentation des plateformes de financement d'actifs numériques qui s'adressent aux PME, à mesure que l'adoption fintech s'accélère. La croissance économique et les investissements des infrastructures de la région devraient stimuler l'expansion continue du financement des actifs.

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par l'innovation et l'expansion du marché"

Les principaux acteurs de l'entreprise façonnent le marché des finances des actifs grâce à l'innovation stratégique et à la croissance du marché. Vous pouvez faire une souscription d'évaluation des risques de crédit et prendre rapidement des décisions avec l'aide de l'IA et de l'apprentissage automatique. Les transactions de financement d'actifs se déroulent également par la technologie blockchain impliquant des transactions sécurisées et transparentes. Cela crée des solutions de financement plus accessibles, directement dans un processus d'achat (financement intégré) et les entreprises, ainsi que les consommateurs, en bénéficient. Le besoin croissant vers des solutions de location flexibles est la force motrice de l'expansion du marché, en particulier dans les véhicules électriques, les équipements industriels et l'infrastructure informatique. La monétisation des sociétés commerciales se développe également avec des sociétés multinationales à la recherche d'une solution de location unifiée dans diverses régions du monde. Ce sont une aubaine pour le secteur des finances des actifs, car elles contribuent à améliorer l'efficacité, à réduire les coûts et à mettre en œuvre de nouvelles opportunités pour les institutions financières et les entreprises commerciales.

Liste des meilleures sociétés de financement des actifs         

• DLL (Pays-Bas)
• Clifford Chance (Royaume-Uni)
• Orchard Global Asset Management (USA)
• SOCIÉTÉ GÉNÉRALE GROUPE (France)
• Global Asset Finance (Royaume-Uni)

Développements clés de l'industrie:

Avril 2023: UTB a établi un partenariat avec Alfa, un spécialiste des logiciels de financement des actifs, pour améliorer les niveaux de service pour les prêteurs, augmenter la vitesse de prise de décision et de décaissements et fournir une gamme de services pour soutenir les plans de croissance ambitieux de l'UTB.

Reporter la couverture       

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le marché des finances des actifs est prêt pour un boom continu poussé par l'augmentation de la reconnaissance de la santé, la popularité croissante des régimes alimentaires à base de plantes et l'innovation dans les services de produits. Malgré les défis, qui incluent la disponibilité confinée des tissus non cueillis et de meilleurs coûts, la demande d'alternatives non détenues et riches en nutriments soutient l'expansion du marché. Les principaux acteurs de l'industrie progressent via des mises à niveau technologiques et une croissance stratégique du marché, améliorant l'offre et l'attraction du financement des actifs. Alors que les choix des clients se déplacent vers des options de repas plus saines et de nombreuses repas, le marché du financement des actifs devrait prospérer, avec une innovation persistante et une réputation plus large alimentant ses perspectives de destin.