Tamanho do mercado de gerenciamento de NPL, participação, crescimento e análise da indústria, por tipo (Serviços e Soluções), por aplicação (grandes empresas e pequenas e médias empresas (PMEs)) e previsão regional para 2033

Visão geral do relatório de mercado da NPL Management

O mercado de gerenciamento da NPL foi avaliado em aproximadamente US $ 7,75 bilhões em 2024 e deve atingir cerca de US $ 8,2 bilhões em 2025, crescendo para cerca de US $ 12,3 bilhões em 2033, com um CAGR estimado de 5,4% durante o período de previsão.

O setor de empréstimos NPL (não-desempenho) é um segmento financeiro específico envolvido na administração, reestruturação e recuperação de NPLs. Esses são os empréstimos que eles categorizaram como não-desempenho ou os empréstimos que os mutuários não pagaram ou a probabilidade de falha é muito alta. O mercado refere -se a uma ampla variedade de serviços por meio de instituições financeiras, empresas de gerenciamento de ativos e empresas de serviços de terceiros relativos à aquisição de empréstimos, reestruturação de dívidas e opções de recuperação. Considerando a dinâmica das NPLs em diferentes partes do mundo e especialmente no período de crises ou pandemia, pois a Covid-19 contribui para o surgimento da demanda por serviços de gerenciamento de NPL que se tornaram significativos para financiar estabilidade e eventual recuperação econômica.

Alguns dos fatores evidentes no mercado de gerenciamento da NPL incluem o seguinte; Há um aumento de regulamentos sobre o gerenciamento de ativos da NPL, os avanços em tecnologia e as inovações de plataformas mais eficientes para gerenciar ativos da NPL. As instituições financeiras estão agora empregando análise de big data, inteligência artificial e automação de processos robóticos para melhor avaliação e monitoramento de portfólios da NPL. Além disso, o mercado testemunhou um surto de atividades em fusões e aquisições, como é evidente nas aquisições feitas em capacidades e mercados por várias empresas. O mercado europeu tornou -se especialmente o mais atraente para o gerenciamento da NPL devido à alta eficiência de ativos angustiados na área. À medida que as economias continuam melhorando, espera -se que o mercado de gerenciamento da NPL se expanda em termos de inovação, bem como conformidade com os padrões regulatórios.

Impacto covid-19: aumento da demanda por NPLs para aumentar significativamente o crescimento do mercado

A pandemia global da Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado de gerenciamento da NPL experimentando uma demanda mais alta do que esperada em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

A pandemia afetou a economia global e muitos mutuários devido à perda de empregos e empresas fechadas não pagaram seus empréstimos, levando a altos NPLs, portanto, a necessidade de manuseio adequado das NPLs. Devido ao aumento de várias NPLs, os governos e os reguladores financeiros desenvolveram novas medidas que exigiam melhorias no controle da NPL nas instituições financeiras.

A adoção e o uso de soluções de gerenciamento de NPL digitais e baseadas em IA aumentaram com a pandemia, para facilitar novas maneiras de trabalho remoto, tomada de decisão rápida e lidar com entradas mais altas de NPLs. Atenção especial foi dada ao problema do gerenciamento de riscos e à identificação de possíveis NPLs futuras existentes durante a crise para minimizar seus efeitos negativos nas instituições financeiras. Prevê -se que o mercado aumente o crescimento do mercado de gerenciamento da NPL após a pandemia.

Últimas tendências

"Avanços tecnológicos para impulsionar o crescimento do mercado"

Agora, a IA e o aprendizado de máquina começaram a ganhar destaque significativo na tomada de decisões referentes ao gerenciamento da NPL por meio de uma avaliação de risco aprimorada, simplificando o mecanismo de recuperação de empréstimos e o perfil do mutuário. É aqui que essas tecnologias avançadas são úteis, pois facilitam a identificação daqueles com maior probabilidade de inadimplência e gerenciar o processo de recuperação com mais eficiência. A aplicação da análise de big data está gradualmente ganhando terreno como uma ferramenta eficaz para o gerenciamento da NPL. Os bancos e outras organizações de crédito estão usando o Big Data para obter uma melhor compreensão dos mutuários, tendências-chave, flutuações sazonais e condições macroeconômicas, resultando em um gerenciamento mais eficaz de empréstimos sem desempenho. Prevê -se que esses desenvolvimentos mais recentes aumentem a participação de mercado da NPL Management.

Segmentação de mercado de gerenciamento de NPL

Por tipo                  

Com base no tipo, o mercado global pode ser categorizado em serviços e soluções.

• Serviços em Gerenciamento de NPL: Os serviços oferecidos no gerenciamento da NPL geralmente abrangem serviços conservadores como consultoria, consultoria e terceirização. Esses serviços ajudam as empresas nas áreas de estrutura organizacional de sua gestão financeira e gerenciamento estratégico de ativos não executados para incluir opções de recuperação. É normal que o BNS terceirize esse gerenciamento de NPL para empresas especializadas, para que se concentre em outras atividades cruciais, enquanto há profissionais que realizam os ativos não comuns.
• Soluções no gerenciamento da NPL: No contexto do gerenciamento da NPL, as soluções são definidas como os aplicativos de TI e vários sistemas existentes para ajudar no gerenciamento de empréstimos sem desempenho. Essas soluções também envolvem o uso da IA, e o aprendizado de máquina e a análise de dados na automação de processos, classificando riscos de crédito e melhoria do gerenciamento de recuperação de empréstimos. Essas soluções oferecem serviços como monitoramento em tempo real, previsão analítica e soluções de conformidade para instituições financeiras para ajudar a otimizar as maneiras de lidar com os portfólios da NPL.

Por aplicação

Com base na aplicação, o mercado global pode ser categorizado em grandes empresas e pequenas e médias empresas (PMEs).

• Grandes empresas: o gerenciamento da NPL é aplicado por grandes empresas, lidando com um grande número de ativos angustiados e diversas carteiras de empréstimos. Eles tendem a usar abordagens de alta tecnologia e recursos próprios para lidar com as NPLs especificamente para fins de uma reestruturação sensata da dívida, equilibrar o portfólio e atender às demandas da autoridade regulatória. Ao gerenciar com eficiência os NPLs, eles são capazes de manter sua solvência e evitar o risco de arriscar empréstimos de alto valor não com desempenho.
• Empresas pequenas e de médio porte (PME): as empresas recorrem ao gerenciamento da NPL para lidar com quantidades comparativamente menores, mas significativas, de empréstimos sem desempenho. Às vezes, eles delegam serviços de terceirização para busca de soluções em áreas como serviços de recuperação e reestruturação da dívida por preços mais baratos. A gestão da NPL contribui para o suavização do capital de giro, diminuindo o ônus das PMEs e permitindo que as organizações trabalhem em suas principais competências, como competência operacional.

Fatores determinantes

"Transformação digital para aumentar o mercado"

Já existe um movimento contínuo em direção à transformação digital no setor financeiro, o que significa que as instituições estão sendo forçadas a perseguir abordagens eficientes e experientes em tecnologia para o gerenciamento da NPL. As tendências atuais, como automação, uso de IA e análise de dados, são empregadas como meio de aumentar a eficiência, diminuir os custos operacionais e facilitar o processo de tomada de decisão sobre o gerenciamento da NPLS. O aumento nas relações NPL, especialmente na área de mais desafiada economicamente, faz com que a natureza das instituições financeiras investisse na NPL para garantir que elas fiquem mais saudáveis. O gerenciamento eficaz da NPL é útil na diminuição de um efeito prejudicial no balanço, bem como na manutenção do capital.

"Incerteza econômica e pressões recessivas para expandir o mercado"

Consequentemente, durante crises econômicas, como as causadas pela pandemia covid-19, há maior taxa de inadimplência e, portanto, o volume de empréstimos não-desempenho. Isso cria a necessidade de encontrar boas soluções para o gerenciamento da NPL com o objetivo de reduzir as perdas, além de tentar recuperar os empréstimos não executados. O gerenciamento de riscos recebeu uma atenção especial, especialmente no setor financeiro, é um fator importante que influencia o gerenciamento da NPL. Para reduzir as exposições a riscos e aumentar sua sustentabilidade, as instituições estão prestando muita atenção na identificação e gerenciamento precoce desses empréstimos que provavelmente estão em inadimplência. Esses fatores são previstos para impulsionar a participação de mercado da NPL Management.

Fator de restrição

"Problemas de qualidade e integração de dados para impedir potencialmente o crescimento do mercado"

A base para qualquer gerenciamento eficiente da NPL são dados adequados que devem ser precisos para refletir a situação real. No entanto, existem questões de qualidade, integração e padronização de dados que as organizações acharam difícil em seu gerenciamento de NPL. O uso efetivo de soluções complicadas de gerenciamento de NPL depende de ter funcionários qualificados com formação significativa em análise de dados, gerenciamento de riscos e políticas de instituições financeiras. A escassez de tais especialistas pode dificultar as possibilidades das instituições para fazer uso eficiente de outras técnicas sofisticadas de gerenciamento de NPL. Prevê -se que os fatores prejudiquem o crescimento do crescimento do mercado de gerenciamento de NPL.

 NPL Management Market Regional Insights

O mercado é segmentado principalmente na Europa, América Latina, Ásia -Pacífico, América do Norte e Oriente Médio e África.

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"A Europa está dominando o mercado com alto volume de NPLs e reformas do setor bancário"

 Europa, empréstimos sem desempenho sempre apresentou altos níveis, especialmente após a crise de crédito em 2008 e até as crises de dívida soberanas em alguns países. Os países da Europa do Sul, como Itália, Grécia e Espanha, sofreram massivamente com altas taxas de NPL, portanto, um grande mercado para empresas de gerenciamento de NPL. O consumidor final pressionou muita pressão sobre os reguladores financeiros europeus, como o BCE, bem como os reguladores nacionais em relação às AMLs e em relação ao NPLS, ele apresentou requisitos muito altos nos bancos. Tais regulamentos forçaram os bancos europeus a melhorar seu padrão de gerenciamento de NPL e aumentaram esse mercado de certa forma. Os bancos europeus foram procurados para reestruturação e consolidação para reparo de balanço para um desempenho ruim ou para minimizar as NPLs. Como resultado de tal reestruturação, houve um aumento do investimento em soluções de gerenciamento de NPL.

Principais participantes do setor

"Os principais atores se concentram nas parcerias para obter uma vantagem competitiva"

O mercado de gerenciamento da NPL é significativamente influenciado pelos principais players do setor que desempenham um papel fundamental na condução da dinâmica do mercado e na formação de preferências do consumidor. Esses principais players possuem extensas redes de varejo e plataformas on -line, fornecendo aos consumidores fácil acesso a uma ampla variedade de opções. Sua forte presença global e reconhecimento de marca contribuíram para aumentar a confiança e a lealdade do consumidor, impulsionando a adoção do produto. Além disso, esses gigantes da indústria investem continuamente em pesquisa e desenvolvimento, materiais e recursos inteligentes no gerenciamento da NPL, atendendo a evoluindo as necessidades e preferências do consumidor. Os esforços coletivos desses principais players impactam significativamente o cenário competitivo e a futura trajetória do mercado.

Lista de players de mercado perfilados

• KPMG [Holanda]
• Link Asset Services [Reino Unido]
• Deloitte [EUA]
• BM & T [Brasil]
• Accenture [Irlanda]

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Abril de 2023:O A. I. Recuperação do FICO é uma ferramenta moderna e inovadora, destinada a adotar os mecanismos de gerenciamento de empréstimos que não são de desempenho, com a ajuda da inteligência artificial. Combinando algoritmos de aprendizado de máquina Este produto se concentra na melhoria da análise de risco, na definição dos caminhos de recuperação e na obtenção de informações valiosas sobre os portfólios da NPL. Ele procura melhorar os retornos econômicos e minimizar as despesas para as instituições financeiras que gerenciam os ativos da dívida.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativa e quantitativa para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes de oferta e demanda que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo quotas de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas ao prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de maneira formal e facilmente compreensível.