Contas de financiamento a receber tamanho, ação, crescimento e análise do setor, por tipo (financiamento colateral de contas a receber, contas a receber de fatoração e securitização a receber de contas), por aplicação (grande empresa e pequena empresa) e previsão regional para 2033

Visão geral do relatório de mercado de financiamento a receber de contas

O mercado de financiamento a receber de contas foi avaliado em aproximadamente US $ 1.200 bilhões em 2024 e deve atingir cerca de US $ 1.300 bilhões em 2025, crescendo para cerca de US $ 2,500 bilhões em 2033, com um CAGR estimado de 9,4% durante o período de previsão.

O financiamento a receber de conta é uma técnica de financiamento que permite o processamento de dinheiro imediato, utilizando contas a receber; Menos profissional para uma empresa em que os clientes têm saldos excelentes para produtos ou serviços prestados, mas não pagos. Nesse caso, as empresas podem "negociar" suas faturas pendentes com uma empresa de financiamento, liberando assim uma porcentagem do valor da fatura no período atual para as empresas se beneficiarem de acesso mais rápido ao dinheiro do que quando aguardam os clientes pagam.

Impacto covid-19

O setor de financiamento a receber de contas a receber teve um efeito positivo devido ao aumento da demanda por liquidez durante a pandemia covid-19

A pandemia global de Covid-19 tem sido sem precedentes e impressionantes, com o mercado experimentando uma demanda superior ao esperado em todas as regiões em comparação com os níveis pré-pandêmicos. O repentino crescimento do mercado refletido pelo aumento do CAGR é atribuído ao crescimento e à demanda do mercado que retornam aos níveis pré-pandemia.

Eles estavam enfrentando desafios como o pagamento atrasado dos clientes e a diminuição das vendas causadas por bloqueios financeiros e bailiwicks; portanto, as empresas tinham altas demandas de liquidez. O financiamento a receber de contas surgiu como uma ferramenta essencial para os negócios globais, em particular, varejo, fabricação e serviços, onde a relação w/c está intimamente associada aos pagamentos dos clientes.

Últimas tendências

"Transformação digital e automação para impulsionar o crescimento do mercado"

O mercado de fatoração da AR mudou para plataformas on -line, onde uma empresa pode facilmente obter o acesso ao financiamento usando contas a receber. A maioria das plataformas de serviços financeiros digitais emprega técnicas de aprendizado de IA /máquina para avaliar a capacidade do cliente de reembolso e também para gerenciar as transações. As ferramentas de automação para gerenciamento de faturas, pagamento e verificação de documentos ajudaram a aprimorar a fatoração e o desconto da fatura, onde vários problemas operacionais e demorados foram eliminados na busca por acesso mais rápido ao dinheiro.

Segmentação de mercado de financiamento a receber de contas

Por tipo

Com base no tipo, o mercado pode ser categorizado em financiamento colateral de contas a receber, contas a receber de fatoração e securitização de contas a receber.

• Financiamento colateral de contas a receber- é um processo pelo qual uma empresa emite sua conta a receber a ser usada como segurança para obter um empréstimo. Nesse contexto, o negócio gera uma proporção do valor das faturas não pagas, que atuam como segurança para os fundos recebidos.
• Contas a receber de fatoração- A fatoração envolve a venda de contas a receber de cimento de contas devido ao comprador a terceiros denominados fator, que pode ser uma empresa financeira ou uma empresa de factoring especializada. Em troca, o fator tende a desperdiçar os negócios de até 70% e 90% do valor da fatura. O que resta de uma fatura, depois de ter sido recuperado pelo fator e menos as taxas, é reembolsado de volta aos negócios pelos clientes.
• Securitização de contas a receber- Securitização de contas a receber é um processo no qual um pool de contas a receber é transformado em um ativo securitizado, seja por meio de títulos apoiados por ativos- ABS. Ele permite que as empresas obtenham uma grande quantidade de fundos do mercado financeiro "securitizando" seus recebíveis.

Por aplicação

Com base no aplicativo, o mercado pode ser categorizado em grandes empresas e pequenas empresas.

• As grandes empresas- os ARFs são usados ​​por grandes organizações empresariais que lidam com um grande número de recebíveis para gerenciar seu saldo de ativos e passivos sem usar empréstimos de caixa ou limites de crédito. Eles têm dinheiro para atender aos seus custos operacionais, expandir ou pedir grandes ações à venda quando seus clientes demorarem a pagar.
• Pequenas empresas- para as PME, a ARF é sempre uma fonte de capital de giro que eles precisam para seus negócios e, portanto, não precisam levar um longo tempo de processamento para todos os empréstimos qualificados. Devido aos problemas que as PMEs encontram ao tentar obter um empréstimo da maneira tradicional, o desconto de faturamento ou fatura possibilita que as PME recebam dinheiro logo após o faturamento de clientes, permitindo que eles cumpram as despesas diárias.

Dinâmica de mercado

A dinâmica do mercado inclui fatores de direção e restrição, oportunidades e desafios declarando as condições do mercado.

Fatores determinantes

"A crescente demanda por opções de financiamento flexível para impulsionar o avanço do mercado"

Um dos principais fatores determinantes das contas a receber o crescimento do mercado de financiamento é a crescente demanda por opções flexíveis de financiamento. A ARF é um dos tipos de financiamento que não adiciona risco de crédito para os negócios. Isso é especialmente verdade para as empresas que não desejam taxas de juros com preços altamente precificados ou comprometer sua propriedade, emitindo novas ações. Isso faz do ARF uma ferramenta útil para as empresas, pois elas oferecem um rico substituto para as opções de financiamento convencionais. Atualmente, a maioria dos provedores da ARF oferece personalização de produtos, devido à qual as empresas podem obter o financiamento necessário, de acordo com os termos de pagamentos e a credibilidade do cliente. Esse fator contribuiu para as melhorias observadas na atratividade relativa da ARF para as empresas.

"Adoção crescente de plataformas digitais para expandir o mercado"

O mercado da ARF está mudando para plataformas e soluções digitais fornecidas por empresas de fintech. Isso significa que as empresas podem obter financiamento por meio de plataformas de ARF on -line rapidamente e sem os enormes documentos ou formalidades bancárias. Eles também permitem soluções de ponta a ponta e totalmente automatizadas para o gerenciamento de faturas, recebíveis e pagamentos, além de financiamento. As tecnologias de IA e aprendizado de máquina já estão melhorando a avaliação de crédito e as transações da ARF processadas a uma taxa muito mais rápida. Assim, uma empresa pode garantir financiamento com menos aborrecimentos e consumo de tempo.

Fator de restrição

"Altos custos e taxas representam possíveis impedimentos ao crescimento do mercado"

Embora as taxas de fatoração e as taxas de juros sejam cobradas, elas podem atuar como um importante fator de restrição para os negócios, principalmente as PME. Como mencionamos, a ARF oferece um meio rápido pelo qual as organizações podem acessar dinheiro, embora a um custo bastante alto em termos da taxa de desconto cobrada nos recebíveis, bem como nas taxas gerais do serviço em questão em comparação com outras fontes convencionais de financiamento, como empréstimos ou linhas de crédito. E para algumas empresas, esses custos podem ser mais altos do que as vantagens que têm acesso a fontes imediatas e baratas de fundos que buscam outras fontes de financiamento.

OPORTUNIDADE

"Crescimento de pequenas e médias empresas (PME) para criar oportunidade para o produto no mercado"

O mercado global de RAF tem um grande potencial de crescimento, porque o número de PMEs em todo o mundo está constantemente em ascensão. A acessibilidade de soluções convencionais de financiamento, como empréstimos bancários tradicionais, é um grande problema para as PMEs, pois possuem um pequeno histórico de crédito e um rating de crédito ruim, sem propriedades de garantia e alto preço. A ARF continua sendo uma fonte de financiamento atraente, oferecendo financiamento de capital de giro a uma empresa, dependendo do valor que a base de clientes da empresa possui, não a classificação de crédito da empresa. As PME, à medida que amadurecem, exigem serviços de ARF para sustentar seu crescimento e funcionalidade em seus negócios.

DESAFIO

"Falta de consciência e conhecimento pode ser um desafio potencial para o consumidor"

Alguns dos negócios, especialmente os categorizados sob PMEs, podem não ter conhecimento apropriado da ARF e como ela funciona. Existem ineficiências porque poucas pessoas conhecem como o financiamento de contas a receber de contas opera, seu papel no aumento da liquidez e nas várias formas de acesso (como fatoração e desconto de fatura). A partir dessa falta de informação, pode -se desenvolver apreensão e, consequentemente, não tem desejo de interagir com os provedores de ARF.

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• América do Norte 

A América do Norte emergiu como a região mais dominante nas contas a receber participação de mercado de financiamento devido a uma convergência de fatores que impulsionam sua liderança nessa indústria dinâmica. O mercado financeiro da América do Norte e dos Estados Unidos é especificamente evoluído e existem muitas empresas de fatoração e fornecedores de ARF. As instituições financeiras e fintechs em toda a região garantiram que a ARF esteja amplamente disponível como uma opção de financiamento preferida para os negócios entre os setores.

• Ásia -Pacífico

Atualmente, a Ásia-Pacífico mostrou mais atenção à ARF, especialmente da China, Índia e Austrália. A região está crescendo para as empresas procurarem outros meios de financiamento, pois apresentam problemas de fluxo de caixa. De qualquer forma, o mercado da ARF ainda está emergindo em muitas partes da Ásia-Pacífico quando comparado à América do Norte e Europa.

• Europa

O mercado europeu tem grande demanda de ARF, particularmente no Reino Unido, Alemanha e França. No entanto, o mercado é um pouco menos consolidado do que na América do Norte, porque as condições regulatórias diferem de um país para outro, e a porcentagem de usuários de RIF também difere.

Principais participantes do setor

"Principais participantes que transformam o cenário do mercado de financiamento a receber de contas por meio de inovação e estratégia global"

As principais empresas no mercado de financiamento a receber de contas estão empregando várias estratégias para sustentar sua presença no mercado em meio a uma concorrência em ascensão e em evolução das preferências do consumidor. Um número razoável de provedores de ARF ainda está em processo de digitalização, com muitos incorporando a FinTech em seus planos de serviço e criando novos canais e portais on -line através dos quais as empresas podem envolver os provedores de serviços da ARF. Isso envolve os recursos como a possibilidade de aplicação de gerenciamento de fatura automatizada, processos on -line e rastreamento de recebíveis. Como resultado, os provedores de ARF descentralizam efetivamente todo o processo de financiamento, tornando -o mais eficiente, compreensível e disponível para uma população mais ampla.

Lista de players de mercado perfilados

• Capital comercial do TCI (EUA)
• Lendio (EUA)
• Primerevenue (Geórgia)
• Accord Financial (Canadá)
• Commercial Funding Inc (EUA)

DESENVOLVIMENTO INDUSTRIAL

Agosto de 2024- O Flywire compra faturas, fornecedor da solução SaaS de gerenciamento de fluxo de caixa. Contabilidade As contas de hoje a receber, ou mais especificamente, a comunicação com pagadores, faturamento e a correspondência de pagamentos com o sistema ERP é feita através da solução do faturamento.

Cobertura do relatório

O estudo abrange uma análise SWOT abrangente e fornece informações sobre desenvolvimentos futuros no mercado. Ele examina vários fatores que contribuem para o crescimento do mercado, explorando uma ampla gama de categorias de mercado e possíveis aplicações que podem afetar sua trajetória nos próximos anos. A análise leva em consideração as tendências atuais e os pontos de virada histórica, fornecendo uma compreensão holística dos componentes do mercado e identificando possíveis áreas de crescimento.

O relatório de pesquisa investiga a segmentação de mercado, utilizando métodos de pesquisa qualitativa e quantitativa para fornecer uma análise completa. Também avalia o impacto das perspectivas financeiras e estratégicas no mercado. Além disso, o relatório apresenta avaliações nacionais e regionais, considerando as forças dominantes de oferta e demanda que influenciam o crescimento do mercado. O cenário competitivo é meticulosamente detalhado, incluindo quotas de mercado de concorrentes significativos. O relatório incorpora novas metodologias de pesquisa e estratégias de jogadores adaptadas para o prazo previsto. No geral, oferece informações valiosas e abrangentes sobre a dinâmica do mercado de maneira formal e facilmente compreensível.