売掛金の資金調達市場規模、株式、成長、業界分析、タイプ別（売掛金の担保資金調達、売掛金の因数分解、売掛金証券化）、2033年までの地域予測

売掛金資金調達市場レポートの概要

売掛金の資金調達市場は2024年に約1,200億米ドルと評価され、2025年には約1,300億米ドルに達すると予想され、2033年までに約25億米ドルに成長し、予測期間中は9.4％のCAGRが推定されています。

売掛金の資金調達は、売掛金を利用して即時の現金を処理できるようにする資金調達手法です。顧客がレンダリングされたが未払いの製品またはサービスの未払いの残高を持っているビジネスの専門家は少ない。そのため、企業は、顕著な請求書を金融会社に「取引」することができ、それにより、顧客が支払うのを待つよりも、企業が現金へのより速いアクセスから利益を得るために、現在の期間の請求書の価値の一部をリリースすることができます。

Covid-19の衝撃

売掛金金融業界は、COVID-19パンデミック中の流動性の需要の増加により、プラスの効果がありました

グローバルなCovid-19のパンデミックは、前例のない驚異的であり、市場はパンデミック以前のレベルと比較して、すべての地域で予想外の需要を経験しています。 CAGRの増加に反映された突然の市場の成長は、市場の成長と需要がパンデミック以前のレベルに戻ることに起因しています。

彼らは、顧客からの支払いの遅れなどの課題に直面しており、財政的な封鎖やバイリウィックによって引き起こされる販売の減少をしていたため、企業には高い流動性需要がありました。売掛金の資金調達は、特に小売、製造、サービスのグローバルビジネスにとって不可欠なツールとして登場しました。これは、顧客の支払いと密接に関連しています。

最新のトレンド

"市場の成長を推進するためのデジタル変革と自動化"

AR Factoring市場は、売掛金を使用して会社が融資に簡単にアクセスできるオンラインプラットフォームに変化しました。デジタル金融サービスプラットフォームのほとんどは、AI /機械学習技術を採用して、クライアントの返済能力を評価し、トランザクションを管理しています。請求書管理、支払い、文書の検証用の自動化ツールはすべて、現金へのより速いアクセスを求めて、いくつかの運用および時間のかかるヒッチが排除された場所でのファクタリングと請求書の割引を強化するのに役立ちました。

売掛金資金調達市場のセグメンテーション

タイプごとに

タイプに基づいて、市場は売掛金の担保資金、売掛金の因数分解、および売掛金の証券化に分類できます。

• 売掛金の担保資金調達 - これは、企業がローンを取得するためにセキュリティとして使用される売掛金を発行するプロセスです。これに関連して、ビジネスは、受け取った資金のセキュリティとして機能する未払いの請求書の価値の一部を引き上げます。
• 売掛金の因数分解には、財務会社またはスペシャリストファクタリング会社であると呼ばれる第三者と呼ばれる第三者への買い手による売掛金の販売が含まれます。その見返りに、この要因は、請求書の数値の最大70％と90％のビジネスを前面に立てる傾向があります。請求書から残されたものは、それが要因によって取得され、料金の減少によって取得された後、顧客によってビジネスに返金されます。
• 売掛金証券化 - 売掛金証券化は、売掛金のプールが資産を支援する証券を通じて、ABSを通じて保証された資産に変換されるプロセスです。これにより、企業は売掛金を「証券化」することにより、金融市場から多額の資金を得ることができます。

アプリケーションによって

アプリケーションに基づいて、市場は大企業と中小企業に分類できます。

• 大企業は、現金ローンや信用制限を使用せずに資産と負債の残高を管理するために、多数の売掛金を扱う大規模な企業組織で使用されています。彼らは、クライアントの支払いが遅いときに、販売のための大規模な株式の運用コストを満たしたり、拡大したり、注文したりするためのお金を持っています。
• 中小企業から中小企業から、ARFは常にビジネスに必要な運転資金の源であるため、すべての資格のあるローンに長い処理時間を取る必要はありません。中小企業が従来の方法でローンを取得しようとする際に遭遇する問題のため、ファクタリングまたは請求書の割引により、中小企業がクライアントに請求した直後に現金を手に入れることができ、日常の費用を満たすことができます。

市場のダイナミクス

市場のダイナミクスには、運転と抑制要因、市場の状況を示す機会、課題が含まれます。

運転要因

"市場の進歩を促進するための柔軟な資金調達オプションの需要の高まり"

売掛金の資金調達市場の成長の重要な推進要因の1つは、柔軟な資金調達オプションの需要の増加です。 ARFは、ビジネスの信用リスクを追加しない資金調達の種類の1つです。これは、特に、価格の高い金利の信用金利を引き受けたり、新しい株式を発行して所有権を妥協したくない企業にとってもそうです。これにより、ARFは従来の資金調達オプションの豊富な代替品を提供するため、企業にとって便利なツールになります。ほとんどのARFプロバイダーは、最近の製品のカスタマイズを提供しています。そのため、企業は支払い条件と顧客の信用力に従って、必要な資金調達を得ることができます。この要因は、企業のARFの比較的魅力で観察された改善に貢献しています。

"市場を拡大するためのデジタルプラットフォームの採用の拡大"

ARFの市場は、フィンテック企業が提供するデジタルプラットフォームとソリューションでシフトしています。つまり、企業は、大規模な論文や銀行の手続きなしで、オンラインARFプラットフォームを介して資金調達を獲得できることを意味します。また、請求書、売掛金、支払い、および資金調達のためのエンドツーエンドの完全に自動化されたソリューションを可能にします。 AIおよび機械学習技術はすでに信用評価を改善し、ARFトランザクションははるかに速い速度で処理されています。したがって、ビジネスは、より少ない手間と時間消費で資金を確保することができます。

抑制要因

"高いコストと料金は、市場の成長に潜在的な障害をもたらします"

ファクタリング料金と金利は請求されますが、ビジネス、特に中小企業にとって大きな制約要因として機能する可能性があります。前述したように、ARFは、ローンやクレジットラインなどの他の従来の資金源と比較して、債権に請求される割引率と問題のサービスの全体的な料金に関しては、かなり高いコストで、組織が現金にアクセスできる高速な手段を提供します。また、一部の企業では、これらのコストは、他の資金源を求めている即時かつ安価な資金源にアクセスできることに伴う利点よりも高い場合があります。

機会

"市場で製品の機会を創出するための中小企業（中小企業）の成長"

ARFの世界市場には、世界的に中小企業の数が常に増加しているため、成長の可能性が大きくなります。従来の銀行ローンなどの従来の資金調達ソリューションのアクセシビリティは、中小企業が小さな信用履歴と信用格付けが低く、保証資産がなく、価格が高いため、中小企業にとって大きな問題です。 ARFは、ビジネスの顧客ベースが所有する価値に応じて、ビジネスの信用格付けではなく、ビジネスに運転資本資金を提供することにより、魅力的な資金源です。中小企業は、成熟しているため、ARFサービスがビジネス内で成長と機能を維持する必要があります。

チャレンジ

"意識と知識の欠如は、消費者にとって潜在的な課題になる可能性があります"

一部のビジネス、特に中小企業の下で分類されるビジネスには、ARFとその仕組みに関する適切な知識が不足している可能性があります。未熟な人は、売掛金の融資がどのように機能するか、流動性の向上におけるその役割、およびさまざまな形式のアクセス（ファクタリングや請求書の割引など）についてあまり多くの人が知識を持っていないためです。この情報の不足から、不安を抱く可能性があり、その結果、ARFプロバイダーと対話したいという欲求が欠けています。

売掛金資金調達市場の地域洞察

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• 北米 

北米は、このダイナミックな業界でリーダーシップを推進する要因の収束により、売掛金資金調達市場シェアで最も支配的な地域として浮上しています。北米と米国の金融市場は非常に進化しており、多くのファクタリング会社とARFプロバイダーがいます。地域全体の金融機関とフィンテックは、ARFがセクター全体のビジネスのための頼りになる資金調達の選択として広く利用できるようにしました。

• アジア太平洋

現在、アジア太平洋地域は、特に中国、インド、オーストラリアからのARFに対してより多くの注目を集めています。この地域は、企業がキャッシュフローの問題を経験しているため、他の資金調達手段を探すために成長しています。いずれにせよ、ARF市場は、北米やヨーロッパと比較して、アジア太平洋地域の多くの地域でまだ出現しています。

• ヨーロッパ

欧州市場は、特に英国、ドイツ、フランスで大きなARF需要があります。ただし、規制条件が国によって異なるため、市場は北米よりもわずかに統合されていません。ARFユーザーの割合も異なります。

主要業界のプレーヤー

"革新とグローバル戦略を通じて、売掛金資金調達市場の景観を変革する主要なプレーヤー"

売掛金資金調達市場の主要企業は、競争の高まりと進化する消費者の好みの中で、市場の存在を維持するためにさまざまな戦略を採用しています。かなりの数のARFプロバイダーがまだデジタル化の過程にあり、多くの人がサービスプランにフィンテックを組み込み、企業がARFサービスプロバイダーを引き付けることができる新しいオンラインチャネルとポータルを作成しています。これには、自動化された請求書管理の適用、オンラインプロセス、売掛金の追跡などの機能が必要です。その結果、ARFプロバイダーは、資金調達のプロセス全体を効果的に分散化し、より効率的で、理解しやすく、より多くの人口が利用できるようにします。

プロファイリングされた市場プレーヤーのリスト

• TCIビジネスキャピタル（米国）
• レンディオ（米国）
• Primerevenue（ジョージア）
• Accord Financial（カナダ）
• Commercial Funding Inc（米国）

産業開発

2024年8月-Flywireは、キャッシュフロー管理SaaSソリューションのプロバイダーである請求書を購入します。会計今日の売掛金、またはより具体的には、支払者との通信、請求書、およびERPシステムとの支払いのマッチングは、請求書のソリューションを通じて行われます。

報告報告

この調査には、包括的なSWOT分析が含まれており、市場内の将来の発展に関する洞察を提供します。市場の成長に寄与するさまざまな要因を調べ、今後数年間で軌道に影響を与える可能性のある幅広い市場カテゴリと潜在的なアプリケーションを調査します。この分析では、現在の傾向と歴史的な転換点の両方を考慮に入れ、市場の要素についての全体的な理解を提供し、成長の潜在的な領域を特定しています。

調査レポートは、定性的研究方法と定量的研究方法の両方を利用して、徹底的な分析を提供する市場セグメンテーションを掘り下げています。また、市場に対する財務的および戦略的視点の影響を評価します。さらに、このレポートは、市場の成長に影響を与える需要と供給の支配的な力を考慮して、国家および地域の評価を提示します。競争力のある景観は、重要な競合他社の市場シェアを含め、細心の注意を払って詳細に説明されています。このレポートには、予想される時間枠に合わせて調整された新しい研究方法とプレーヤー戦略が組み込まれています。全体として、市場のダイナミクスに関する貴重で包括的な洞察を、正式で簡単に理解できる方法で提供します。