L'IA dans la taille du marché du bien-être financier, la part, la croissance et l'analyse de l'industrie, par type (logiciel et service), par application (banque, institutions de dépôt et autres), et prévisions régionales jusqu'en 2033

AI dans le marché du marché du bien-être financier

L'IA mondiale dans la taille du marché du bien-être financier a été évaluée à environ 2,79 milliards USD en 2024 et devrait atteindre 3,24 milliards USD en 2025, passant à 10,86 milliards USD d'ici 2033, avec un TCAC exposant à 16,3% au cours de la période de prévision.

L'intelligence artificielle (IA) joue un rôle de plus en plus important dans le bien-être fiscal. Cela aide les individus à gérer leur argent plus efficacement. Les services monétaires peuvent offrir des conseils personnalisés, prévoir de futurs scénarios comptables et fournir une gestion automatisée des investissements et des économies en intégrant les technologies d'IA. Les systèmes d'IA analysent d'énormes quantités de données pour repérer les modèles de dépenses, optimiser les budgets et proposer des stratégies pour améliorer la santé pécuniaire. Avec ces services, les banques peuvent rendre les clients plus intelligents au sujet de leurs dépenses, rembourser la dette et augmenter les économies et l'entreprise. Atteignez les objectifs monétaires du client et positionnez le dos en tant que partenaire d'argent préféré du client.

Le marché s'intensifie à mesure que la technologie et les outils se développent. Les institutions commerciales et les entreprises technologiques investissent massivement dans l'IA pour offrir des services de bien-être financiers plus efficaces et plus conviviaux. Cette mise en œuvre peut offrir une gestion de l'argent personnel, de l'augmentation du taux d'épargne à l'amélioration de la littératie financière.

Impact Covid-19

L'industrie des chaussures de ballet (pointe) a eu un effet négatif en raison des perturbations de la chaîne d'approvisionnement pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande inférieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par l’augmentation du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché au niveau des niveaux pré-pandemiques.

L'éruption Covid-19 a provoqué des ravages sur le système économique et social mondial. La maladie est entrée dans plusieurs chaînes de valeur et d’approvisionnement de plusieurs industries, notamment l’IA sur le marché du bien-être financier. Le gouvernement a imposé des verrouillage à divers endroits. La pandémie Covid-19 a eu un impact modéré sur le marché; L'incertitude économique et les difficultés comptables causées par la pandémie ont conduit à une demande accrue de programmes de bien-être bancaire. De nombreux employés ont été confrontés à des pertes d'emplois, à une réduction des revenus et à une augmentation du stress monétaire, ce qui rend les avantages plus que jamais. De plus, la pandémie a accéléré l'adoption d'outils et de services numériques pour gérer le financement. Les consommateurs sont de plus en plus enclins à la banque en ligne, aux applications budgétaires et aux plateformes d'investissement stimulant la croissance du marché.

Dernière tendance

"Intégration de l'IA avec des plateformes fintech pour stimuler la croissance du marché"

La synergie entre l'IA et la fintech est une tendance clé motivant l'évolution des services monétaires personnalisés. L'IA est de plus en plus incluse avec un large éventail d'applications fintech, par exemple des outils de budgétisation, des plateformes d'investissement et des robo-conseillers. Grâce à l'intégration des capacités d'IA dans ces plateformes, peut offrir aux utilisateurs des solutions plus inclusives, notamment la budgétisation automatisée, l'économie d'optimisation et la planification prédictive des investissements. De plus, l'IA est également utilisée pour analyser les comportements des consommateurs, prédire les défis budgétaires et être proactif. En utilisant les données des modèles de dépenses des utilisateurs et des objectifs financiers, les systèmes alimentés par l'IA deviennent de plus en plus aptes à fournir des idées de fiancées comportementales et des utilisateurs qui poussent les meilleures décisions monétaires.

IA dans la segmentation du marché du bien-être financier

Par type

Sur la base du type, le marché mondial peut être classé en logiciel et en service

• Logiciel: Ce type de service offre des fonctionnalités vitales telles que les prévisions automatisées de budgétisation d'analyse financière et les plans financiers personnalisés. Ce logiciel offre aux utilisateurs une impression complète de leur situation financière actuelle destinée à améliorer leur prise de décision. Ces logiciels peuvent également identifier la catégorisation des paiements et recommander des investissements à haut rendement pour des personnes plus soucieuses du budget

• Service: Il se concentre généralement sur l'établissement d'objectifs, le développement de stratégies financières et la fourniture de conseils sur l'économie des investissements et d'autres questions d'argent. De plus, les solutions AI proposent des conseils et des notifications de conseils personnalisés en fonction des habitudes de dépenses financières actuelles de l'utilisateur et d'autres activités financières.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché mondial peut être classé en banque, institutions de dépôt et autres

• Banque: L'IA en bien-être financier peut être utilisée pour créer des plans pécuniaires personnalisés, aider à la budgétisation, recommander des produits de crédit et détecter la fraude. La technologie de l'IA pourrait également aider les institutions financières à analyser les données des clients et à offrir des informations précieuses pour améliorer l'expérience client et identifier les domaines où les clients pourraient bénéficier de conseils fiscaux.

• Institutions de dépôt: Il s'agit d'une organisation fiscale dont la principale source de fonds est les dépôts des clients. Une banque commerciale est une sorte d'institution de dépôt car il s'agit d'une caisse et d'une association d'épargne et de prêt. L'IA peut être utilisée pour aider les clients à la prévision budgétaire et à la sélection du meilleur produit pour leur situation. La technologie de l'IA peut être utilisée pour analyser les données des clients et fournir des informations pour améliorer l'expérience client et suggérer des conseils financiers.

• Autre: Le segment des autres demandes comprend les demandes émergentes telles que l'assistance automatisée de conseil en assurance et de préparation des revenus, qui devraient gagner du terrain à mesure que les capacités de l'IA se développent. La croissance globale de l'IA en finance personnelle est en outre soutenue par des investissements substantiels dans la technologie de l'IA, mettant l'accent sur le changement du secteur vers des solutions de gestion financière plus intégrées et intelligentes. Ce changement est particulièrement facilité par les progrès des technologies basées sur le cloud et un accent significatif sur l'amélioration de l'infrastructure de données pour soutenir efficacement l'application d'IA.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.  

Facteurs moteurs

"Demande croissante de solutions financières personnalisées pour stimuler le marché"

L'attribut croissant pour l'IA dans la croissance du marché du bien-être financier est la nécessité croissante de solutions financières personnalisées. Alors que les consommateurs recherchent des conseils monétaires et des outils de gestion plus personnalisés, les solutions axées sur l'IA gagnent en popularité pour leurs capacités à offrir des informations financières personnalisées. Les algorithmes d'IA examinent les objectifs des comportements monétaires individuels et les profils de risque permettant la création de stratégies personnalisées qui facilitent plus efficacement leurs actifs. Cette demande croissante de solutions de bien-être pécuniaires personnalisées est un moteur clé dans l'adoption des technologies de l'IA dans le secteur des services financiers. En outre, ils se concentrent sur la chute des coûts et l'amélioration du service client par l'automatisation encourage l'intégration supplémentaire des solutions d'IA. Ces facteurs favorisent collectivement un environnement dynamique pour l'expansion des applications d'IA en finance personnelle, améliorant à la fois l'expérience utilisateur et les résultats économiques.

"Conscience croissante de la santé financière et de l'alphabétisation pour étendre le marché"

Un autre facteur croissant qui aide à l'expansion du marché est la conscience croissante de la santé et de l'alphabétisation monétaires. L'accent est mis sur l'amélioration de l'amélioration de la littératie financière et de la santé par la nécessité pour les individus de mieux gérer leurs finances personnelles, de réduire la dette et de planifier l'avenir. En tant que sensibilisation à l'importance de la santé financière augmente, l'adoption d'outils d'IA pour aider les consommateurs à prendre des décisions économiques plus éclairées. De plus, l'accent croissant sur le fait de combler l'écart entre les populations mal desservies et les services financiers, qui donne accès à des outils et ressources monétaires cruciaux. Cette approche de grande envergure améliore le bien-être monétaire individuel et contribue également au développement économique global et stimule la croissance du marché. En démocratisant les conseils budgétaires et en réduisant les obstacles à l'entrée, l'IA permet à un segment plus large de la population de participer à l'écosystème pécuniaire.

Facteur d'interdiction

"Confiance limitée aux consommateurs dans les solutions d'IA pour potentiellement entraver la croissance du marché"

Le facteur limitant de la croissance du marché est le moins de confiance sur les solutions d'IA par les consommateurs. L'IA a démontré que le latent pour améliorer le bien-être budgétaire de nombreux consommateurs restent sceptiques quant à s'appuyer sur des systèmes automatisés pour la prise de décision monétaire. Les problèmes de confiance résalient des inquiétudes quant à l'exactitude et à la transparence des conseils dirigés par l'IA peuvent contraindre une adoption généralisée. Surmonter ces obstructions de confiance nécessite d'éduquer les consommateurs sur la fiabilité des solutions d'IA et indicative de leur valeur dans la gestion pécuniaire du monde réel. De plus, il existe un écart de compétences notable dans le marché du travail. Depuis, il n'y a pas suffisamment de professionnels qui maîtrisent à la fois la technologie de l'IA et les services financiers. Cette rareté rend difficile le développement, le déploiement et le maintien de systèmes d'IA efficacement.

OPPORTUNITÉ

"Avancées dans l'IA et la technologie d'apprentissage automatique pour créer des opportunités pour l'expansion du marché"

Les progrès continus de l'IA en particulier dans l'apprentissage automatique et le traitement du langage naturel (PNL) propulsent l'expansion du marché. Ils améliorent les capacités des outils de bien-être économiques. Les modèles d'IA deviennent de plus en plus sophistiqués, permettant une analyse en temps réel des données monétaires, des analyses prédictives et une prise de décision plus intelligente. Ces innovations technologiques permettent aux systèmes d'offrir des informations plus précises, des évaluations des risques et des recommandations monétaires alimentant une adoption plus approfondie sur le marché. De plus, l'adoption de systèmes d'IA optivus et conversationnels qui rend la gestion budgétaire plus conviviale et accessible, élargissant la base du marché. De plus, le développement continu des réseaux d'apprentissage en profondeur et de neurones promet des outils de conseil budgétaire encore plus sophistiqués, révolutionnant potentiellement les stratégies d'investissement et l'évaluation des risques.

DÉFI

"Les problèmes de confidentialité et de sécurité des données pourraient être un défi potentiel pour le marché"

Les défis du marché sur le marché qui peuvent entraver l'expansion sont la préoccupation concernant la confidentialité et la sécurité des données. Ces plateformes reposent sur des données monétaires personnelles, ce qui les rend sensibles aux violations de confidentialité et aux abus de données. Les consommateurs sont souvent prudents de partager des informations comptables sensibles avec les systèmes d'IA en raison des préoccupations concernant la sécurité des données et les risques de confidentialité. Étant donné que les réglementations concernant la protection des données telles que le RGPD deviennent plus strictes, les entreprises doivent souligner ces préoccupations en adoptant des mesures de sécurité robustes pour maintenir la confiance des consommateurs. De plus, le secteur des services bancaires est très réglementé et les outils de bien-être des investissements doivent obéir à un réseau complexe d'exigences réglementaires dans différentes juridictions. Les organismes de réglementation peuvent imposer des restrictions sur la façon dont les modèles d'IA peuvent être utilisés dans les services monétaires, en particulier dans des domaines tels que les conseils monétaires, la protection des consommateurs et la gestion des données. La navigation sur ces défis réglementaires pourrait ralentir le déploiement de solutions d'IA, en particulier pour les startups et les petites sociétés dépourvues de ressources nécessaires pour répondre aux normes de conformité.

Idées régionales

• AMÉRIQUE DU NORD

L'Amérique du Nord est la région de la plus forte croissance de l'IA en part de marché du bien-être financier en raison de l'infrastructure numérique bien établie et de l'environnement réglementaire de soutien offrant une atmosphère favorable pour l'acceptation des technologies de l'IA. Cette région est une plaque tournante de certaines des principales institutions financières du monde. Cette croissance est créditée à la présence d'institutions financières et de sociétés technologiques de premier plan. L'IA des États-Unis sur le marché du bien-être financier a propulsé en raison de l'accent croissant sur les initiatives personnalisées des services monétaires et de l'alphabétisation pécuniaire dans la demande croissante de solutions. Ils investissent massivement dans des solutions axées sur l'IA pour améliorer les expériences des clients et réduire les coûts.

• EUROPE

L'Europe est une région importante de la croissance du marché, au moyen d'un fort accent sur l'innovation technologique et la durabilité. La région favorise l'alphabétisation budgétaire et la transformation numérique stimule l'adoption de ces technologies. Le paysage réglementaire diversifié et le stress sur la protection des données présentent à la fois des opportunités et des défis pour les acteurs du marché. Les pays européens investissent activement dans la R&D pour améliorer les capacités et explorer de nouvelles applications. Malgré les obstacles réglementaires potentiels, le marché augmente à mesure que les parties prenantes utilisant l'IA pour répondre aux attentes des consommateurs en évolution et améliorer les services fiscaux.

• ASIE

La région Asie-Pacifique devrait connaître le taux de croissance le plus élevé du marché, alimenté par une transformation numérique rapide et une sensibilisation aux consommateurs croissants de la gestion monétaire. La population importante et diversifiée de la région présente une avenue substantielle pour les solutions budgétaires axées sur l'IA. Les marchés émergents où l'accès aux services comptables traditionnels peut être influencé, ce qui propulse le marché. La pénétration croissante des smartphones et la connectivité Internet, associée aux initiatives gouvernementales pour promouvoir l'inclusion pécuniaire, sont des attributs clés pour la croissance du marché dans la région

Jouants clés de l'industrie

"Les principaux acteurs de l'industrie façonnent le marché par le biais de progrès technologiques et de stratégies de marché"

Le contexte concurrentiel du marché se caractérise par la présence de nombreux acteurs mondiaux et régionaux. Chaque joueur s'efforce de capturer une part pour le marché croissant. Le marché est marqué par un niveau élevé d'innovation, les entreprises développant constamment de nouvelles solutions pour répondre aux besoins croissants des clients et des entreprises. La concurrence est avancée par le rythme rapide de la progression technologique qui dicte la recherche et le développement ininterrompus pour maintenir un avantage concurrentiel. Les principaux acteurs du marché se concentrent sur l'acquisition stratégique, les collaborations et les partenariats pour agrandir leurs offres de produits et améliorer leur présence sur le marché.

Liste des meilleures IA dans les sociétés de bien-être financière

• Prudential financier (États-Unis)
• Fidelity (États-Unis)
• Mercer (États-Unis)
• Aduro (États-Unis)
• Ayco (États-Unis)
• Options de santé Beacon (États-Unis)
• MEILLEUR MONGEMENT (États-Unis)
• Brightdime (États-Unis)
• Groupe DHS (États-Unis)
• Edukate (États-Unis)
• Enrichir le bien-être financier (États-Unis)
• Même (États-Unis)
• Financial Fitness Group (États-Unis)
• HealthCheck360 (États-Unis)
• Défenseur de la santé (États-Unis)
• L'argent commence ici (États-Unis)
• PayActiv (États-Unis)
• Pouvoir d'achat (États-Unis)
• Ramsey Solutions (États-Unis)
• SUM180 (États-Unis)
• Transamerica (États-Unis)
• Persondétique (Israël)

Développements clés de l'industrie

Février 2024:Aztec Software LLC a annoncé qu'elle avait acquis un groupe de fitness financier pour un montant non divulgué. Cette fusion s'aligne avec leur mission commune pour améliorer la littératie économique et le bien-être dans divers secteurs. Cet objectif d’acquisition est de développer une plate-forme d’éducation économique plus complète en intégrant les solutions interactives de bien-être économiques de Fiscal Fitness Group avec les ressources éducatives établies d’IGRAD. Financial Fitness Group est un développeur d'outils en ligne et une alerte d'application logicielle sur la santé financière.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

L'IA sur le marché du bien-être financier est prête pour un boom continu poussé par la hausse des exigences de solutions monétaires personnalisées et de l'objet d'une concentration mondiale sur l'amélioration de l'alphabétisation économique et de la santé motivée par la nécessité des particuliers. Malgré les défis, qui incluent la préoccupation concernant la confidentialité des données, la sécurité et le commerce des services financiers sont extrêmement réglementés et les outils basés sur l'IA doivent se conformer à un réseau complexe de nécessités réglementaires entre différentes autorités. Le taux rapide du développement technologique nécessite des efforts de recherche et de développement persistants pour maintenir un avantage fougueux. Les grandes entreprises de l'industrie sont marquées par un niveau élevé d'innovation, les entreprises développant continuellement de nouvelles solutions basées sur l'IA pour répondre aux besoins en développement des consommateurs et des entreprises. Les progrès constants de l'IA, en particulier en ML et en PNL, améliorent les capacités des outils de bien-être monétaire et la mise en œuvre des systèmes d'IA activés et conversationnels qui rendent la gestion comptable plus facile à utiliser et accessible, en élargissant la base du marché.