Taille du marché des comptes débiteurs, part, part, croissance et analyse de l'industrie, par type (le financement de garantie des comptes débiteurs, les comptes comptables et la titrisation des comptes débiteurs), par application (grande entreprise et petite entreprise) et prévisions régionales jusqu'en 2032

Présentation du rapport sur le marché du financement des comptes débiteurs

La taille du marché des logiciels de financement des comptes débiteurs mondiaux s'est développée rapidement xx en 2023 et devrait augmenter considérablement xx d'ici 2032, présentant un CAGR prodigieux XX au cours de la période de prévision.

Le financement des comptes est une technique de financement qui permet le traitement des espèces immédiates en utilisant les comptes débiteurs; Moins professionnel pour une entreprise où les clients ont des soldes exceptionnels pour les produits ou les services rendus mais non rémunérés. D'ailleurs, les entreprises peuvent «échanger» leurs factures en cours à une entreprise de financement, libérant ainsi un pourcentage de la valeur de la facture au cours de la période actuelle pour que les entreprises bénéficient d'un accès plus rapide à la trésorerie que lorsque vous attendez que les clients paient.

La crise mondiale a un impact sur le marché du financement des comptes débiteurs Covid-19 Impact sur la Russie -Ukraine War Impact ou Israel-Hamas War Impact Covid-19 Impact

L'industrie du financement des comptes débiteurs a eu un effet positif en raison de la demande accrue de liquidité pendant la pandémie Covid-19

La pandémie mondiale Covid-19 a été sans précédent et stupéfiante, le marché subissant une demande supérieure à celle-ci dans toutes les régions par rapport aux niveaux pré-pandemiques. La croissance soudaine du marché reflétée par la hausse du TCAC est attribuable à la croissance et à la demande du marché et à la demande de retour aux niveaux pré-pandemiques.

Ils faisaient face à des défis tels que le retard de paiement des clients et des ventes réduites causées par des verrouillage financiers et des bailiwicks, par conséquent, les entreprises avaient des demandes de liquidité élevées. Le financement des comptes débiteurs est devenu un outil essentiel pour les activités mondiales, en particulier la vente au détail, la fabrication et les services, où le ratio W / C est étroitement associé aux paiements des clients.

Dernières tendances

"Transformation et automatisation numériques pour propulser la croissance du marché"

Le marché de l'affacturage AR a changé vers des plateformes en ligne où une entreprise peut facilement accéder au financement en utilisant les comptes débiteurs. La plupart des plateformes de services financiers numériques utilisent des techniques d’apprentissage d’IA / machine pour évaluer la capacité du client à rembourser et également la gestion des transactions. Les outils d'automatisation pour la gestion des factures, les paiements et la vérification des documents ont tous contribué à améliorer l'affacturage et les remises de facturation lorsque plusieurs attelages opérationnels et longs ont été éliminés dans la quête d'un accès plus rapide à la trésorerie.

Segmentation du marché du financement des comptes débiteurs

Par type

Sur la base du type, le marché peut être classé en financement de garantie à recevoir, les comptes comptables et la titrisation des comptes débiteurs.

• Financement de garantie des comptes débiteurs - C'est un processus par lequel une entreprise émet ses débiteurs de compte à utiliser comme garantie pour obtenir un prêt. Dans ce contexte, l'entreprise soulève une partie de la valeur des factures impayées, qui agissent comme une sécurité pour les fonds reçus.
• Les comptes comptables en matière d'affacturage implique la vente de comptes de créances en ciment en raison de l'acheteur à un tiers appelé facteur, qui peut être une société financière ou une société d'affacturation spécialisée. En retour, le facteur a tendance à frontonner l'entreprise jusqu'à 70% et 90% du chiffre de facture. Ce qui reste d'une facture, après avoir été récupéré par le facteur et moins les frais, est remboursé à l'entreprise par les clients.
• Sécaritisation des comptes débiteurs - La titrisation des comptes débiteurs est un processus dans lequel un pool de comptes débiteurs est transformé en un actif sécurisé, que ce soit par le biais de titres soutenus par l'actif –ABS. Il permet aux entreprises d’obtenir une grande quantité de fonds sur le marché financier en «sécurisant» leurs créances.

Par demande

Sur la base de l'application, le marché peut être classé en grande entreprise et petite entreprise.

• Les grandes entreprises - les ARF sont utilisés par les grandes organisations d'entreprise traitant d'un grand nombre de créances pour gérer leur solde des actifs et des passifs sans utiliser de prêts en espèces ou de limites de crédit. Ils peuvent avoir de l'argent pour répondre à leurs frais de fonctionnement, développer ou commander des actions importantes à vendre lorsque leurs clients sont lents à payer.
• Petites entreprises - à PME, ARF est toujours une source de fonds de roulement dont ils ont besoin pour leurs entreprises et, par conséquent, ils n'ont pas besoin de prendre un temps de traitement long pour tous les prêts qualifiés. En raison des problèmes que les PME rencontrent lorsqu'ils essaient d'obtenir un prêt de manière traditionnelle, la prise en compte ou la remise des factures permet aux PME d'obtenir de l'argent peu de temps après la facturation des clients, ce qui leur permet de répondre aux dépenses quotidiennes.

Dynamique du marché

La dynamique du marché comprend des facteurs de conduite et de retenue, des opportunités et des défis indiquant les conditions du marché.

Facteurs moteurs

"Prise de la demande d'options de financement flexibles pour stimuler les progrès du marché"

L'un des principaux facteurs moteurs de la croissance du marché du financement des comptes débiteurs est l'augmentation de la demande d'options de financement flexibles. L'ARF est l'un des types de financement qui n'ajoute pas de risque de crédit pour l'entreprise. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises qui ne veulent pas prendre des taux d'intérêt de crédit à un prix élevé ou compromettre leur propriété en émettant de nouvelles actions. Cela fait de l'ARF un outil pratique pour les entreprises car ils offrent un riche substitut aux options de financement conventionnelles. La plupart des fournisseurs d'ARF offrent de nos jours la personnalisation des produits, en raison de ce que les entreprises peuvent obtenir le financement requis, selon les conditions de paiement et la solvabilité du client. Ce facteur a contribué aux améliorations observées dans l'attractivité relative de l'ARF pour les entreprises.

"Adoption croissante de plates-formes numériques pour agrandir le marché"

Le marché de l'ARF se déplace sur les plateformes numériques et les solutions fournies par les sociétés fintech. Cela signifie que les entreprises peuvent obtenir un financement via des plateformes ARF en ligne rapidement et sans les énormes papiers ou formalités bancaires. Ils permettent également des solutions de bout en bout et entièrement automatisées pour la gestion des factures, des créances et des paiements ainsi que du financement. L'IA et les technologies d'apprentissage automatique rendent déjà l'évaluation du crédit améliorée et les transactions ARF traitées à un rythme beaucoup plus rapide. Ainsi, une entreprise peut garantir un financement avec des tracas moindres et une consommation de temps.

Facteur d'interdiction

"Les coûts et frais élevés posent des obstacles potentiels à la croissance du marché"

Bien que les frais de prise en compte et les taux d'intérêt soient facturés, ils peuvent agir comme un facteur contraignant majeur pour l'entreprise, en particulier les PME. Comme nous l'avons mentionné, l'ARF offre un moyen rapide par lequel les organisations peuvent accéder aux espèces, mais à un coût assez élevé en termes de taux d'actualisation facturé sur les créances ainsi que les frais globaux pour le service en question par rapport aux autres sources de financement conventionnelles telles que les prêts ou les lignes de crédit. Et pour certaines entreprises, ces coûts peuvent être plus élevés que les avantages qui ont accès à des sources de fonds immédiates et bon marché qui recherchent d'autres sources de financement.

OPPORTUNITÉ

"Croissance des petites et moyennes entreprises (PME) pour créer des opportunités pour le produit sur le marché"

Le marché mondial de l'ARF a un grand potentiel de croissance car le nombre de PME dans le monde est constamment en augmentation. L'accessibilité des solutions de financement conventionnelles telles que les prêts bancaires traditionnels est un problème majeur pour les PME, car ils ont un petit historique de crédit et une mauvaise cote de crédit, aucune propriété de garantie et un prix élevé. L'ARF reste une source de financement attrayante en offrant un financement de fonds de roulement à une entreprise en fonction de la valeur que possède la clientèle de l'entreprise, et non de la cote de crédit de l'entreprise. Les PME, à mesure qu'elles mûrissent, nécessitent des services ARF pour maintenir leur croissance et leur fonctionnalité au sein de leur entreprise.

DÉFI

"Le manque de sensibilisation et de connaissances pourrait être un défi potentiel pour le consommateur"

Certaines des entreprises, en particulier celles classées sous les PME, peuvent manquer de connaissances appropriées de l'ARF et de son fonctionnement. Les inefficacités existent parce que peu de gens sont bien informés sur le fonctionnement du financement des comptes débiteurs, son rôle dans l'augmentation de la liquidité et les différentes formes d'accès (telles que l'affacturage et l'actualisation des factures). De ce manque d'informations, on peut développer l'appréhension et par conséquent manquer de désir d'interagir avec les fournisseurs d'ARF.

Comptes de financement des comptes débiteurs Insistance régionale

• Amérique du Nord 

L'Amérique du Nord est devenue la région la plus dominante de la part de marché du financement des comptes débiteurs en raison d'une convergence de facteurs qui propulsent son leadership dans cette industrie dynamique. Le marché financier de l'Amérique du Nord et des États-Unis est spécifiquement très évolué et il existe de nombreuses sociétés d'affectation et fournisseurs d'ARF. Les institutions financières et les fintechs de la région ont assuré que l'ARF est largement disponible en tant que choix de financement incontournable pour les entreprises dans les secteurs.

• Asie-Pacifique

Actuellement, l'Asie-Pacifique a montré plus d'attention sur l'ARF, en particulier de la Chine, de l'Inde et de l'Australie. La région augmente pour que les entreprises recherchent d'autres moyens de financement car ils rencontrent des problèmes de flux de trésorerie. Dans tous les cas, le marché ARF émerge toujours dans de nombreuses parties de l'Asie-Pacifique par rapport à l'Amérique du Nord et en Europe.

• Europe

Le marché européen a une forte demande ARF, en particulier au Royaume-Uni, en Allemagne et en France. Cependant, le marché est légèrement moins consolidé qu'en Amérique du Nord car les conditions réglementaires diffèrent d'un pays à l'autre, et le pourcentage d'utilisateurs d'ARF diffère également.

Jouants clés de l'industrie

"Les acteurs clés transformant le paysage du marché du financement des comptes débiteurs grâce à l'innovation et à la stratégie mondiale"

Les principales entreprises sur le marché du financement des comptes débiteurs utilisent diverses stratégies pour maintenir leur présence sur le marché au milieu de la concurrence croissante et de l'évolution des préférences des consommateurs. Un bon nombre de fournisseurs ARF sont toujours en train de numériser, beaucoup incorporant des finchs finchys dans leurs plans de service et créant de nouveaux canaux et portails en ligne à travers lesquels les entreprises peuvent engager des fournisseurs de services ARF. Cela implique des fonctionnalités telles que la possibilité de l'application de la gestion automatisée des factures, des processus en ligne et du suivi des créances. En conséquence, les fournisseurs d'ARF décentralisent effectivement l'ensemble du processus de financement, le rendant ainsi plus efficace, compréhensible et accessible à une population plus large.

Liste des acteurs du marché profilés

• TCI Business Capital (États-Unis)
• Lendio (États-Unis)
• PrimEREVENUE (Géorgie)
• Accord Financial (Canada)
• Commercial Funding Inc (États-Unis)

Développement industriel

Août 2024- Flywire achète une solution SaaS de gestion des flux de trésorerie. La comptabilité des comptes à débuts d'aujourd'hui, ou plus spécifiquement, la communication avec les payeurs, la facturation et la correspondance des paiements avec le système ERP se font via la solution de facturation.

Reporter la couverture

L'étude englobe une analyse SWOT complète et donne un aperçu des développements futurs sur le marché. Il examine divers facteurs qui contribuent à la croissance du marché, explorant un large éventail de catégories de marché et d'applications potentielles qui peuvent avoir un impact sur sa trajectoire dans les années à venir. L'analyse prend en compte les tendances actuelles et les tournants historiques, fournissant une compréhension globale des composantes du marché et identifiant les domaines potentiels de croissance.

Le rapport de recherche plonge sur la segmentation du marché, en utilisant des méthodes de recherche qualitatives et quantitatives pour fournir une analyse approfondie. Il évalue également l'impact des perspectives financières et stratégiques sur le marché. En outre, le rapport présente des évaluations nationales et régionales, compte tenu des forces dominantes de l'offre et de la demande qui influencent la croissance du marché. Le paysage concurrentiel est méticuleusement détaillé, y compris les parts de marché de concurrents importants. Le rapport intègre de nouvelles méthodologies de recherche et des stratégies de joueurs adaptées au délai prévu. Dans l'ensemble, il offre des informations précieuses et complètes sur la dynamique du marché de manière formelle et facilement compréhensible.